Circle lanza préstamos de USDC respaldados por Bitcoin para clientes institucionales

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Circle está llevando los préstamos respaldados por Bitcoin a clientes institucionales, permitiéndoles aprovechar sus tenencias de BTC para obtener liquidez en USDC sin vender sus Bitcoins.

El emisor de stablecoins Circle ha lanzado un servicio de préstamos respaldados por Bitcoin para clientes institucionales, que permite a los clientes elegibles de Circle Mint usar BTC como garantía para pedir prestado USDC a través de mercados de préstamos onchain.

El servicio, llamado Préstamo respaldado por activos digitales, permite a los clientes depositar Bitcoin, acuñar el token de Bitcoin envuelto de Circle, cirBTC, y suministrarlo como garantía a mercados de préstamos de terceros compatibles en Arc o Ethereum. Morpho es el primer protocolo de préstamos compatible, y Circle planea añadir Aave y otros protocolos. El lanzamiento coincide con la puesta en marcha de cirBTC en Arc el lunes.

Según Circle, el USDC prestado se deposita directamente en el saldo de Circle Mint del cliente, mientras que las tasas de préstamo, los requisitos de garantía y los umbrales de liquidación son establecidos por el mercado de préstamos de terceros. Las posiciones de préstamo están sobrecolateralizadas, con la garantía suministrada a través de una billetera controlada por el cliente a protocolos DeFi de terceros en lugar de ser prestada directamente por Circle. Los clientes de Nueva York están excluidos.

Circle lanzó previamente cirBTC en Ethereum en junio. El token está respaldado 1:1 por Bitcoin mantenido en custodia por Circle National Trust.

Ambos lanzamientos se producen días después de que Circle pusiera en marcha la red principal de Arc, su blockchain de capa 1 orientada a pagos con stablecoins y mercados financieros. Arc utiliza USDC como su token de gas nativo y admite activos tokenizados, incluidos BUIDL de BlackRock y USYC de Circle.

El lanzamiento de Circle sigue a un impulso más amplio para dar a los inversores institucionales acceso a préstamos respaldados por criptomonedas mientras se mantiene la garantía dentro de acuerdos de custodia establecidos.

En febrero, Anchorage Digital se asoció con Kamino para permitir a las instituciones pedir prestado contra Solana (SOL) en staking mantenido en Anchorage Digital Bank, dando a los prestatarios acceso a liquidez onchain sin mover la garantía fuera de la custodia calificada.

Los modelos respaldados por Bitcoin siguieron en marzo, cuando Lombard se asoció con Bitwise para desarrollar un sistema de préstamos contra BTC mantenido en custodia, con Morpho proporcionando la infraestructura de préstamos. A diferencia del modelo de Circle, que convierte el BTC depositado en cirBTC para usarlo como garantía, el sistema de Lombard fue diseñado para mantener el Bitcoin subyacente en custodia sin envolverlo ni puentearlo.

BitGo también amplió su oferta de préstamos institucionales en marzo, lanzando una plataforma de financiación para pedir prestado y prestar contra activos criptográficos líquidos, en staking y bloqueados mantenidos en custodia. Su modelo basado en cartera permite que múltiples activos sirvan como garantía en lugar de requerir que se publique garantía para préstamos individuales.

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