Circle lança empréstimo de USDC com garantia em Bitcoin para clientes institucionais

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A Circle está trazendo empréstimos com garantia em Bitcoin para clientes institucionais, permitindo que eles usem suas participações em BTC para obter liquidez em USDC sem vender seus Bitcoins.

A emissora de stablecoin Circle lançou um serviço de empréstimo com garantia em Bitcoin para clientes institucionais, permitindo que clientes elegíveis do Circle Mint usem BTC como garantia para tomar emprestado USDC por meio de mercados de empréstimo onchain.

O serviço, chamado Digital Asset-Backed Borrowing, permite que os clientes depositem Bitcoin, cunhem o token de Bitcoin embrulhado da Circle, cirBTC, e o forneçam como garantia para mercados de empréstimo de terceiros suportados na Arc ou Ethereum. Morpho é o primeiro protocolo de empréstimo suportado, com a Circle planejando adicionar Aave e outros protocolos. O lançamento coincide com a ativação do cirBTC na Arc na segunda-feira.

De acordo com a Circle, o USDC emprestado é depositado diretamente no saldo do Circle Mint do cliente, enquanto as taxas de empréstimo, requisitos de garantia e limites de liquidação são definidos pelo mercado de empréstimo de terceiros. As posições de empréstimo são supercolateralizadas, com a garantia fornecida por meio de uma carteira controlada pelo cliente para protocolos DeFi de terceiros, em vez de emprestada diretamente pela Circle. Clientes de Nova York estão excluídos.

A Circle lançou anteriormente o cirBTC na Ethereum em junho. O token é lastreado 1:1 por Bitcoin mantido em custódia pela Circle National Trust.

Ambos os lançamentos ocorrem dias depois que a Circle lançou a mainnet Arc, sua blockchain de camada 1 voltada para pagamentos com stablecoin e mercados financeiros. A Arc usa USDC como seu token de gás nativo e suporta ativos tokenizados, incluindo o BUIDL da BlackRock e o USYC da Circle.

O lançamento da Circle segue um movimento mais amplo para dar aos investidores institucionais acesso a empréstimos com garantia em criptomoedas, mantendo a garantia dentro de acordos de custódia estabelecidos.

Em fevereiro, a Anchorage Digital fez parceria com a Kamino para permitir que instituições tomem emprestado contra Solana (SOL) em staking mantido no Anchorage Digital Bank, dando aos tomadores acesso à liquidez onchain sem mover a garantia para fora da custódia qualificada.

Modelos com garantia em Bitcoin seguiram em março, quando a Lombard fez parceria com a Bitwise para desenvolver um sistema para empréstimos contra BTC mantido em custódia, com a Morpho fornecendo a infraestrutura de empréstimo. Ao contrário do modelo da Circle, que converte o BTC depositado em cirBTC para uso como garantia, o sistema da Lombard foi projetado para manter o Bitcoin subjacente em custódia sem embrulhá-lo ou fazer bridge.

A BitGo também expandiu sua oferta de empréstimos institucionais em março, lançando uma plataforma de financiamento para empréstimos e tomada de empréstimos contra ativos criptográficos líquidos, em staking e bloqueados mantidos em custódia. Seu modelo baseado em portfólio permite que vários ativos sirvam como garantia, em vez de exigir que a garantia seja postada para empréstimos individuais.

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