商户注意事项

一、詐騙相關

常見詐騙類型

銀行卡詐騙

銀行轉帳截圖P圖：未進行轉帳操作，將P好的轉款截圖發給商家，要求商家放幣；

偽造銀行轉帳短信：用自己的手機號碼偽造銀行短信發到商家手機上（請務必注意來件號碼是否為銀行號碼）。

支付寶詐騙

修改自己的暱稱為「向你轉帳xxx元」，並向商家發起訂單額度等額的收款；

發起收款：直接發起發起訂單額度等額的收款；

支付寶轉帳截圖P圖：未進行轉帳操作，將P好的轉款截圖發給商家，要求商家放幣；

微信詐騙

修改自己的頭像與暱稱與商家一致：用另外一個微信號向改好資訊的微信號轉帳，後將轉帳截圖發送至商家要求放幣；

微信轉帳截圖P圖：未進行轉帳操作，將P好的轉款截圖發給商家，要求商家放幣；

微信設定延遲到帳：微信有延遲到帳功能，遇到這種轉帳請商家及時申訴，在款到帳後方可放幣，如果款項沒有到帳，切記不可以給對方放幣。

如何預防詐騙

進入收款軟體（手機銀行app、支付寶、微信等）確認流水；

確認轉帳金額以及付款人資訊是否與訂單一致；

收到款後將錢轉入一張安全的銀行卡，確保真實收到款項。

以上三項確認完畢，基本都會預防常見的詐騙手段，切記一定要到收款軟體確認流水以及帳戶資金變動（餘額），不要單純確認轉帳截圖或短信資訊等。

遇到詐騙該如何處理

請立刻對該筆訂單進行申訴，切勿放幣，平台客服會介入處理；

嘗試聯絡對方，取消訂單或者繼續付款；

如果勿操作放幣，請第一時間申訴，並且聯絡客服告知被詐騙，平台會第一時間風控對方帳戶，防止對方提幣提現等操作；

訂單較多，但是也要仔細核對自己的帳戶，不要給不法分子可趁之機！

二、凍卡相關

為什麼會被凍卡

在嚴查電信詐騙、網路賭博和傳銷資金盤的背景下，警方對多級帳戶進行集體凍結，並分析鏈上數據，以追蹤資金流向。這樣做可能導致更多相關帳戶被凍結。凍結措施不僅影響直接涉事帳戶，還可能波及到間接關聯的帳戶。為了應對這種情況，建議用戶時刻保持帳戶的合法合規性，並對鏈上交易的來源和去向進行仔細核查，以避免不必要的麻煩。

如何避免被凍卡

轉帳時不要備註數字貨幣、比特幣等敏感詞；

不接受非本人帳戶轉款，如收到非本人帳戶轉帳，請務必原路退回；

專卡專用，做好資金分離；不要用一張卡完成收付，需要將收款卡和付款卡分開，可用多張本人卡進行收付，因收款卡被凍結風險最大，因此收到資金後也需要做好過濾然後再轉入一張比較安全的銀行卡。

控制交易的金額，不要使用單一銀行卡頻發交易；

常用收款卡切記不要長期放入太多資金，收款卡使用一段時間後，可以把資金提出過濾，然後停用此卡一段時間，這是為了避免如果受不法資金感染而導致大額資金被凍結。；

再次使用被停用過的卡或長時間不使用的銀行卡進行交易時，需要檢查是否可以正常收付款，以避免交易收到資金後才知被凍結而導致資金無法正常使用。

被凍卡該如何處理

發現後第一時間找到銀行了解凍卡的原因以及申請凍卡的偵查機關；

如果是司法凍結，嘗試及時與偵查機關取得聯絡，說明事情始末。需要配合提供相應的材料；

可以是完整的交易記錄，比如銀行卡流水，鏈上交易記錄，交易平台的訂單記錄，微信聊天記錄（要包含溝通交易過程的內容）、以及其他可以證明資產合法的證據，甚至是收入證明等；

對於已經提供充分證明材料，仍無法解凍的，或者在溝通過程中發現辦案人員有違規行為的（比如經查證涉案款項與案件無關但不予解凍的），可以依照相關法律規定，進行申訴或者控告，按照法律規定，公安機關需在法定期限內給予處理。

預防措施

涉及虛擬貨幣業務的卡專卡專用，出金卡不要搞成常用的生活卡、工資卡、股票卡等等；

銀行卡收到資金後，可把資金轉入到支付寶的餘額螞財富或餘利寶等理財產品的大帳戶，然後對資金進行過濾後轉出到一張安全的銀行卡。

銀行卡收到資金後，可把資金轉到一些比較安全的理財平台，然後通過購買活期或短期理財產品，到期後把資金提現到另一張安全的銀行卡。

單張銀行卡餘額不要過多；收到非實名付款，原路退回並備註：打錯款了；備註敏感詞彙，原路退回並備註：打錯款了。

三、常見問題

實名認證： 收、付款時注意甄別用戶是否使用本人銀行卡。

資金不足： 短時間內無法補足資金，建議先下架訂單，避免資金不足導致取消訂單或用戶投訴。

敏感備註： 收到帶有敏感詞彙備註的轉帳，建議退回並備註：打錯了。

商家收益： 由商家定價與接單數量有關

退駐商家： 商家可隨時申請退駐商家，如無違規行為，保證金會在7個工作日返還至帳戶