Considerações de Negócios

1. Informações Relacionadas a Fraudes

Tipos Comuns de Fraude

Fraude com Cartão Bancário

•Capturas de Tela de Transferência Bancária Editadas: Golpistas podem criar capturas de tela falsas de transferência e enviá-las aos comerciantes, pedindo que liberem a criptomoeda sem que a transferência tenha sido realmente concluída.

•SMS de Transferência Bancária Falsificado: Golpistas podem falsificar notificações de transferência bancária e enviá-las aos comerciantes usando seus próprios números de telefone (certifique-se de verificar se o número do remetente é um número oficial do banco).

Fraude com Alipay

•Apelido Modificado: Golpistas podem alterar seu apelido para “Transferiu xxx Yuan para você” e iniciar uma transação correspondente ao valor do pedido.

•Iniciando Pagamento: Golpistas podem solicitar diretamente o pagamento do mesmo valor do pedido.

•Capturas de Tela de Transferência do Alipay Editadas: Golpistas podem enviar capturas de tela alteradas de transferência aos comerciantes, solicitando a liberação da criptomoeda sem que a transferência tenha sido realmente feita.

Fraude com WeChat

•Avatar e Apelido Correspondentes: Golpistas podem usar uma conta WeChat diferente para copiar o avatar e o apelido do comerciante, fazer uma transferência e enviar a captura de tela ao comerciante para solicitar a liberação da criptomoeda.

•Capturas de Tela de Transferência do WeChat Editadas: Golpistas podem enviar capturas de tela alteradas de transferência aos comerciantes, solicitando a liberação da criptomoeda sem que a transferência tenha sido realmente feita.

•Transferência Atrasada: O WeChat possui um recurso de pagamento atrasado. Se você encontrar tais transferências, os comerciantes devem contestar prontamente a transação e somente liberar a criptomoeda após a confirmação dos fundos. Não libere a criptomoeda se os fundos não tiverem chegado.

Como Prevenir Fraudes

•Verificar Detalhes da Transferência: Verifique os detalhes da transação diretamente no software de pagamento (por exemplo, aplicativo de banco móvel, Alipay, WeChat).

•Confirmar Valor do Pagamento e Informações do Pagador: Certifique-se de que o valor e os detalhes do pagador correspondam ao pedido.

•Transferir Fundos para uma Conta Segura: Após receber o pagamento, transfira os fundos para uma conta bancária segura para garantir que o pagamento seja legítimo.

Ao confirmar esses três aspectos, você pode efetivamente prevenir métodos comuns de fraude. Sempre verifique os detalhes da transação e os saldos da conta no software de pagamento, em vez de confiar apenas em capturas de tela de transferência ou notificações por SMS.

Como Lidar com Fraudes

•Registrar uma Disputa Imediatamente: Se você suspeitar de fraude, registre uma disputa para o pedido imediatamente e não libere a criptomoeda. O serviço de atendimento ao cliente da plataforma intervirá.

•Tentar Contatar a Outra Parte: Cancele o pedido ou solicite pagamento adicional, se necessário.

•Reportar Fraude: Se você não liberou a criptomoeda, reporte a fraude ao serviço de atendimento ao cliente imediatamente. A plataforma tomará medidas para proteger a conta e evitar transações adicionais.

•Verificar Contas Cuidadosamente: Mesmo com vários pedidos, certifique-se de verificar cuidadosamente sua conta para evitar dar qualquer oportunidade aos golpistas.

2. Informações Relacionadas ao Congelamento de Cartão

Por que seu cartão pode ser congelado?

No contexto de investigações rigorosas sobre fraude em telecomunicações, jogos de azar online e esquemas de pirâmide, as autoridades podem congelar coletivamente várias contas e analisar dados de blockchain para rastrear o fluxo de fundos. Essa abordagem pode levar ao congelamento de contas relacionadas adicionais. As medidas de congelamento podem afetar não apenas contas diretamente envolvidas, mas também contas indiretamente associadas. Para mitigar esse risco, os usuários são aconselhados a manter a legalidade e a conformidade de suas contas e verificar minuciosamente a origem e o destino das transações de blockchain para evitar problemas desnecessários.

Como Evitar o Congelamento de Cartão

•Evitar Usar Palavras-Chave Sensíveis: Não inclua termos como “moeda digital” ou “Bitcoin” nas observações da transferência.

•Não Aceitar Transferências de Contas Não Pessoais: Se você

receber fundos de uma conta que não está em seu nome, certifique-se de devolver os fundos pela rota original.

•Cartões Separados para Finalidades Diferentes: Use cartões separados para receber e fazer pagamentos. Use vários cartões pessoais para transações. Como os cartões de recebimento têm maior risco, filtre os fundos recebidos e transfira-os para um cartão bancário mais seguro.

•Controle os Valores das Transações: Evite transações frequentes com um único cartão bancário.

•Evite Manter Grandes Valores em Cartões de Recebimento Usados com Frequência: Não mantenha grandes quantias de fundos em cartões de recebimento usados com frequência. Após usar um cartão por um período, saque os fundos e interrompa temporariamente o uso para evitar riscos de congelamento por fundos contaminados.

•Verifique os Cartões Antes de Reutilizar: Antes de usar um cartão anteriormente inativo ou sem uso por muito tempo, verifique se está funcionando corretamente para evitar problemas caso os fundos sejam congelados.

Como Lidar com um Cartão Congelado

•Ação Imediata: Entre em contato com o banco para entender o motivo do congelamento do cartão e identificar as autoridades investigadoras.

•Se For um Congelamento Judicial: Tente entrar em contato com as autoridades investigadoras prontamente e explique a situação. Forneça os documentos exigidos.

•Forneça Evidências: Isso pode incluir registros completos de transações, como extratos bancários, registros de transações em blockchain, registros de pedidos da plataforma, histórico de conversas no WeChat (incluindo comunicação sobre a transação) e outras evidências que comprovem a legitimidade dos ativos, incluindo comprovante de renda.

•Se a Prova For Insuficiente: Se evidências suficientes foram fornecidas, mas o cartão permanecer congelado, ou se você encontrar má conduta dos investigadores (como não descongelar fundos não relacionados ao caso), você pode registrar uma reclamação ou ação judicial de acordo com as leis pertinentes. As autoridades são obrigadas a tratar o caso dentro do prazo legal.

Medidas Preventivas

•Use Cartões Dedicados para Transações de Moeda Virtual: Não use cartões para transações de moeda virtual como seus cartões regulares de subsistência, salário ou investimento.

•Transfira Fundos para uma Conta Segura: Após receber os fundos, transfira-os para uma conta de produto financeiro de grande porte, como o Yu'ebao do Alipay ou outras plataformas de investimento seguras, depois filtre e transfira os fundos para um cartão bancário seguro.

•Use Plataformas de Investimento Seguras: Transfira fundos para plataformas de investimento seguras, adquira produtos de investimento de curto prazo ou flexíveis e saque os fundos para um cartão bancário seguro no vencimento.

•Gerencie os Saldos dos Cartões: Evite manter saldos excessivos em um único cartão. Se receber pagamentos não nominais, devolva-os e marque como “Pagamento Errado”. Se forem usadas palavras-chave sensíveis, devolva os fundos e marque como “Pagamento Errado”.

3. Problemas Comuns

Autenticação de Nome Real

•Ao receber ou fazer pagamentos, certifique-se de que o usuário esteja usando uma conta bancária pessoal.

Fundos Insuficientes

•Se não for possível recarregar fundos em um curto período, considere remover o pedido para evitar cancelamentos de pedidos ou reclamações de usuários por fundos insuficientes.

Observações Sensíveis

•Para transferências com observações sensíveis, é aconselhável devolver os fundos e marcar como “Pagamento Errado”.

Ganhos do Comerciante

•Os ganhos dos comerciantes dependem de seus preços e volume de pedidos.

Retirada do Comerciante

•Os comerciantes podem solicitar a retirada da condição de comerciante a qualquer momento. Se não houver violações, o depósito será reembolsado na conta em até 7 dias úteis.