Consideraciones comerciales

1. Información relacionada con fraudes

Tipos comunes de fraude

Fraude con tarjetas bancarias

•Capturas de transferencia bancaria editadas: Los estafadores pueden crear capturas de transferencia falsas y enviarlas a los comerciantes, pidiéndoles que liberen la criptomoneda sin haber completado realmente la transferencia.

•SMS de transferencia bancaria falsificados: Los estafadores pueden falsificar notificaciones de transferencia bancaria y enviarlas a los comerciantes usando sus propios números de teléfono (asegúrese de verificar que el número del remitente sea un número oficial del banco).

Fraude con Alipay

•Apodo modificado: Los estafadores pueden cambiar su apodo a “Te he transferido xxx yuanes” e iniciar una transacción que coincida con el monto del pedido.

•Iniciar el pago: Los estafadores pueden solicitar directamente el pago del mismo monto que el pedido.

•Capturas de transferencia de Alipay editadas: Los estafadores pueden enviar capturas de transferencia alteradas a los comerciantes, solicitando la liberación de la criptomoneda sin haber realizado realmente la transferencia.

Fraude con WeChat

•Avatar y apodo coincidentes: Los estafadores pueden usar una cuenta de WeChat diferente para copiar el avatar y el apodo del comerciante, luego hacer una transferencia y enviar la captura al comerciante para solicitar la liberación de la criptomoneda.

•Capturas de transferencia de WeChat editadas: Los estafadores pueden enviar capturas de transferencia alteradas a los comerciantes, solicitando la liberación de la criptomoneda sin haber realizado realmente la transferencia.

•Transferencia diferida: WeChat tiene una función de pago diferido. Si se encuentra con este tipo de transferencias, los comerciantes deben disputar la transacción de inmediato y solo liberar la criptomoneda una vez que los fondos hayan sido confirmados. No libere la criptomoneda si los fondos no han llegado.

Cómo prevenir el fraude

•Verificar los detalles de la transferencia: Compruebe los detalles de la transacción directamente en el software de pago (por ejemplo, la aplicación de banca móvil, Alipay, WeChat).

•Confirmar el monto del pago y la información del pagador: Asegúrese de que el monto y los datos del pagador coincidan con el pedido.

•Transferir fondos a una cuenta segura: Después de recibir el pago, transfiera los fondos a una cuenta bancaria segura para garantizar que el pago sea legítimo.

Al confirmar estos tres aspectos, puede prevenir eficazmente los métodos de fraude comunes. Verifique siempre los detalles de la transacción y los saldos de la cuenta en el software de pago, en lugar de confiar únicamente en capturas de transferencia o notificaciones por SMS.

Cómo manejar el fraude

•Presentar una disputa de inmediato: Si sospecha de un fraude, presente una disputa para el pedido de inmediato y no libere la criptomoneda. El servicio de atención al cliente de la plataforma intervendrá.

•Intentar contactar a la otra parte: Cancele el pedido o solicite un pago adicional si es necesario.

•Reportar el fraude: Si no ha liberado la criptomoneda, reporte el fraude al servicio de atención al cliente de inmediato. La plataforma tomará medidas para asegurar la cuenta y evitar más transacciones.

•Verificar las cuentas cuidadosamente: Incluso con múltiples pedidos, asegúrese de revisar cuidadosamente su cuenta para no dar oportunidad a los estafadores.

2. Información relacionada con el congelamiento de tarjetas

¿Por qué podría congelarse su tarjeta?

En el contexto de investigaciones rigurosas sobre fraude en telecomunicaciones, juegos de azar en línea y esquemas piramidales, las autoridades pueden congelar colectivamente múltiples cuentas y analizar datos de blockchain para rastrear el flujo de fondos. Este enfoque puede llevar al congelamiento de cuentas relacionadas adicionales. Las medidas de congelamiento pueden afectar no solo a las cuentas directamente involucradas, sino también a las indirectamente asociadas. Para mitigar este riesgo, se aconseja a los usuarios mantener la legalidad y el cumplimiento de sus cuentas y verificar minuciosamente el origen y el destino de las transacciones blockchain para evitar problemas innecesarios.

Cómo evitar el congelamiento de tarjetas

•Evitar el uso de palabras clave sensibles: No incluya términos como “moneda digital” o “Bitcoin” en los comentarios de la transferencia.

•No aceptar transferencias de cuentas no personales: Si usted

reciba fondos de una cuenta que no está a su nombre, asegúrese de devolver los fondos por la ruta original.

•Tarjetas separadas para diferentes propósitos: Use tarjetas separadas para recibir y realizar pagos. Use múltiples tarjetas personales para las transacciones. Dado que las tarjetas receptoras tienen mayor riesgo, filtre los fondos recibidos y transfiéralos a una tarjeta bancaria más segura.

•Controle los montos de las transacciones: Evite transacciones frecuentes con una sola tarjeta bancaria.

•Evite mantener grandes cantidades en tarjetas receptoras de uso común: No mantenga grandes cantidades de fondos en tarjetas receptoras de uso frecuente. Después de usar una tarjeta durante un período, retire los fondos y suspenda temporalmente su uso para evitar riesgos de congelamiento por fondos contaminados.

•Verifique las tarjetas antes de reutilizarlas: Antes de usar una tarjeta previamente inactiva o sin uso durante mucho tiempo, verifique que funcione correctamente para evitar problemas si los fondos se congelan.

Cómo manejar una tarjeta congelada

•Acción inmediata: Contacte al banco para entender el motivo del congelamiento de la tarjeta e identificar a las autoridades investigadoras.

•Si es un congelamiento judicial: Intente contactar a las autoridades investigadoras de inmediato y explique la situación. Proporcione los documentos requeridos.

•Aporte evidencia: Esto puede incluir registros completos de transacciones, como estados de cuenta bancarios, registros de transacciones en blockchain, registros de órdenes de la plataforma, historial de chat de WeChat (incluida la comunicación sobre la transacción) y otras pruebas que demuestren la legitimidad de los activos, incluida la prueba de ingresos.

•Si la prueba es insuficiente: Si se ha proporcionado evidencia suficiente pero la tarjeta sigue congelada, o si encuentra mala conducta por parte de los investigadores (como no descongelar fondos no relacionados con el caso), puede presentar una queja o demanda según las leyes pertinentes. Las autoridades están obligadas a manejar el caso dentro del plazo legal.

Medidas preventivas

•Use tarjetas dedicadas para transacciones de moneda virtual: No use tarjetas para transacciones de moneda virtual como sus tarjetas habituales de gastos diarios, salario o inversión.

•Transfiera fondos a una cuenta segura: Después de recibir fondos, transfiéralos a una cuenta de producto financiero importante como Yueli Bao de Alipay u otras plataformas de inversión seguras, luego filtre y transfiera los fondos a una tarjeta bancaria segura.

•Use plataformas de inversión seguras: Transfiera fondos a plataformas de inversión seguras, compre productos de inversión a corto plazo o flexibles, y retire los fondos a una tarjeta bancaria segura al vencimiento.

•Administre los saldos de las tarjetas: Evite mantener saldos excesivos en una sola tarjeta. Si recibe pagos no verificados, devuélvalos y márquelos como “Pago equivocado”. Si se utilizan palabras clave sensibles, devuelva los fondos y márquelos como “Pago equivocado”.

3. Problemas comunes

Autenticación de nombre real

•Al recibir o realizar pagos, asegúrese de que el usuario esté utilizando una cuenta bancaria personal.

Fondos insuficientes

•Si no puede recargar fondos en un período corto, considere eliminar la orden para evitar cancelaciones de pedidos o quejas de usuarios por fondos insuficientes.

Comentarios sensibles

•Para transferencias con comentarios sensibles, es recomendable devolver los fondos y marcar como “Pago equivocado”.

Ganancias del comerciante

•Las ganancias de los comerciantes dependen de sus precios y del volumen de pedidos.

Retiro del comerciante

•Los comerciantes pueden solicitar retirarse de ser comerciante en cualquier momento. Si no hay violaciones, el depósito se reembolsará a la cuenta dentro de 7 días hábiles.