Medidas para el manejo de préstamos ilegales de fondos y congelamiento de tarjetas bancarias

Capítulo 1: Cómo Evitar Eficazmente los Fondos Ilegales y Prevenir el Congelamiento de Tarjetas Bancarias

Para evitar eficazmente que los fondos ilegales fluyan hacia la plataforma y reducir las pérdidas de los usuarios, la plataforma ha implementado las siguientes medidas para garantizar la seguridad del comercio de moneda fiduciaria. Los usuarios deben leer cuidadosamente y seguir estas reglas para mantener un buen entorno de comercio:

Reglas de Transferencia de Cuentas

Durante las transacciones de moneda fiduciaria, no acepte transferencias de cuentas que no estén a su nombre. Si recibe una transferencia de una cuenta no personal, asegúrese de devolverla a la fuente original.

Manejo de Transferencias con Palabras Clave Sensibles

Si recibe una transferencia con palabras clave sensibles en los comentarios, es recomendable filtrar los fondos o devolverlos a la fuente original. Al devolver los fondos, marque el motivo como “transferencia errónea” para minimizar el riesgo de control de riesgos o congelamiento.

Uso Separado de Tarjetas de Depósito y Retiro

Las tarjetas de depósito y retiro deben usarse por separado. Use tarjetas diferentes para recibir y realizar pagos. Se recomienda usar múltiples tarjetas bancarias personales para las transacciones. Tenga en cuenta especialmente que el riesgo es mayor para las tarjetas de depósito, por lo que después de recibir fondos, deben filtrarse y transferirse a una tarjeta bancaria relativamente segura (Nota: la tarjeta de depósito debe estar vinculada a la plataforma).

Gestión de Fondos

No mantenga una gran cantidad de fondos en tarjetas de depósito de uso común durante períodos prolongados. Después de usar una tarjeta por un tiempo, transfiera los fondos y deje de usar la tarjeta por un período para reducir el riesgo de que grandes cantidades de fondos se congelen debido a la contaminación por fondos ilegales.

Verificación del Uso de la Tarjeta

Antes de reutilizar una tarjeta que ha sido desactivada o no se ha usado durante mucho tiempo, verifique si puede recibir y realizar pagos normalmente para evitar descubrir que la tarjeta está congelada después de la transacción, lo que llevaría a fondos inutilizables.

Cumplir con estas reglas ayuda a proteger la seguridad de su cuenta, reducir el riesgo de fondos congelados y mantener el funcionamiento normal de la plataforma. Gracias por su cooperación y apoyo.

Capítulo 2: Cómo Filtrar Correctamente los Fondos

1. Después de recibir fondos en una tarjeta bancaria, puede transferir los fondos a cuentas grandes de productos financieros como el tesoro de saldo de Alipay o Yu'e Bao, luego filtrar los fondos y transferirlos a una tarjeta bancaria segura.

2. Después de recibir fondos en una tarjeta bancaria, puede transferir los fondos a algunas plataformas financieras relativamente seguras, luego comprar productos financieros líquidos o a corto plazo, y retirar los fondos a otra tarjeta bancaria segura al vencimiento.

3. Después de recibir fondos en una tarjeta bancaria, puede retirar los fondos y depositarlos en una tarjeta bancaria segura (Este método es adecuado para transacciones pequeñas).

Capítulo 3: Manejo del Congelamiento de Tarjetas Bancarias

El congelamiento de tarjetas bancarias se divide principalmente en dos categorías: congelamiento bancario y congelamiento judicial.

Al congelarse, contacte a su banco para obtener la siguiente información: período de congelamiento, tipo de congelamiento (congelamiento bancario/congelamiento judicial) y la autoridad que ordena el congelamiento.

Artículo 1: Congelamiento Bancario

1. Razones del Congelamiento

•Algunos países y regiones no admiten el comercio de activos digitales. Si un usuario realiza comercio de activos digitales con una cuenta bancaria o si la cuenta involucra transacciones de activos digitales (por ejemplo, comentarios que incluyan BTC, ETH, USDT), el banco puede congelar o suspender algunos permisos de transacción debido a su sistema de control de riesgos.

•Actividades anormales en la cuenta que activen el sistema antilavado de dinero del banco pueden resultar en el congelamiento de la cuenta (por ejemplo, grandes transferencias nocturnas, transacciones frecuentes con múltiples partes, largos períodos de inactividad en la cuenta, o comentarios con palabras clave sensibles como monedas virtuales).

2. Método de Manejo

El congelamiento a menudo se debe a transacciones anormales que activan el sistema de control de riesgos del banco (sistema antilavado de dinero), y el estado de la tarjeta generalmente se muestra como “cuenta suspendida servicios no presenciales” o “solo recepción”.

Si se congela por las razones anteriores, visite una sucursal bancaria

proporcionar los documentos pertinentes (como verificación de identidad, origen de los fondos, etc.) según lo requiera el banco. Tras la verificación, el banco generalmente descongelará la cuenta.

3. Medidas preventivas

•Al operar con vendedores, recuérdeles que no utilicen términos sensibles como USDT, BTC, etc.

•No utilice una sola tarjeta bancaria para las transacciones; use tarjetas diferentes para recibir y realizar pagos, y realice un filtrado de fondos.

Artículo 2: Congelación judicial

1. Motivos de la congelación

La congelación judicial se produce cuando una víctima denuncia un fraude a la policía, y esta congela todas las cuentas bancarias relacionadas por las que hayan circulado los fondos de la víctima.

•Congelación temporal por la policía: 36–72 horas; si la tarjeta bancaria no recibe directamente fondos ilícitos (por actividades como esquemas piramidales, captación ilegal de fondos, fraude en telecomunicaciones), la congelación se levantará automáticamente al finalizar el plazo.

•Congelación prolongada por la policía: Si la policía solicita a un tribunal la congelación de la cuenta, esta puede durar de seis meses a un año, y el plazo puede prorrogarse hasta que el caso concluya o se archive.

2. Proceso de gestión

Preparación de materiales

•Materiales esenciales: documento de identidad, comprobante de transacciones recientes, extractos bancarios (sellados).

•Materiales de respaldo: comprobante de ingresos (fuentes de ingresos no comerciales ni de inversión), comprobante de empleo.

Proceso básico

•Proceso del caso: denunciar en la comisaría, reunir pruebas; presentarlas al centro antifraude, que aplicará la congelación de la cuenta bancaria; el caso se transfiere a los departamentos de investigación criminal o delitos económicos.

•Proceso de descongelación: cooperar con la policía local aportando declaraciones y documentos; por lo general, la descongelación se producirá en aproximadamente una semana (las normas varían según la región; algunas pueden descongelar o liberar parte de los activos al presentar la documentación, mientras que otras solo descongelarán una vez concluido el caso. Si se congela una cantidad elevada, solicite congelar únicamente los fondos implicados).

Operación de descongelación: Dado que algunos casos pueden implicar a víctimas de varias regiones, las tarjetas bancarias pueden ser congeladas por la policía de distintas zonas. Tras la descongelación, transfiera los fondos de inmediato para evitar una nueva congelación.

3. Recopilación de pruebas

•Información probatoria: generalmente incluye el origen de los fondos, los detalles de la transacción y la información del usuario. Para obtener información detallada de las transacciones en moneda fiduciaria de la plataforma, póngase en contacto con el servicio de atención al cliente.

Si es necesario obtener pruebas o fondos a través de MGBX, deberá aportarse la prueba judicial o las resoluciones judiciales de las autoridades judiciales locales. Contáctenos directamente en help@mgbx.com.

4. Medidas preventivas

Filtrado de fondos

•Recomendado: uso separado de tarjetas de depósito y de retiro. Tras recibir fondos en una tarjeta de depósito, recargue Alipay (para importes mayores, elija recargas de alto valor) y transfiéralo a Yu’e Bao (solicite un código de comercio para obtener Yu’e Bao), y de Yu’e Bao transfiéralo a una tarjeta de pago (actualmente aplicable para importes dentro de 1,15 millones).

Referencia: Tras recibir fondos en una tarjeta de depósito, transfiéralos a una plataforma financiera segura como Lufax, adquiera productos financieros líquidos, luego desvincule la tarjeta, vincule una nueva y retire a la nueva tarjeta (nota: este método implica plazos de procesamiento más largos y riesgos de plataforma).

Otras medidas

•No mantenga saldos excesivos en una sola tarjeta.

•Asegúrese de que el nombre del pagador coincida con el sistema de nombre real de la plataforma y con el nombre de la tarjeta bancaria.

•Devuelva los pagos que no sean de nombre real con la nota: “transferencia errónea”.