Меры по обработке незаконного заимствования средств и замораживания банковских карт

Глава 1: Как эффективно избегать незаконных средств и предотвращать заморозку банковских карт

Чтобы эффективно избегать поступления незаконных средств на платформу и снизить потери пользователей, платформа внедрила следующие меры для обеспечения безопасности торговли фиатной валютой. Пользователи должны внимательно прочитать и соблюдать эти правила для поддержания благоприятной торговой среды:

Правила перевода на счет

Во время сделок с фиатной валютой не принимайте переводы со счетов, не принадлежащих вам. Если вы получили перевод с неличного счета, обязательно верните его первоначальному отправителю.

Обработка переводов с чувствительными ключевыми словами

Если вы получили перевод с чувствительными ключевыми словами в комментариях, рекомендуется отфильтровать средства или вернуть их первоначальному отправителю. При возврате средств укажите причину «ошибочный перевод», чтобы минимизировать риск контроля рисков или заморозки.

Раздельное использование карт для депозита и вывода средств

Карты для депозита и вывода средств следует использовать раздельно. Используйте разные карты для получения и совершения платежей. Рекомендуется использовать несколько личных банковских карт для транзакций. Особо обратите внимание, что риск выше для депозитных карт, поэтому после получения средств их следует отфильтровать и перевести на относительно безопасную банковскую карту (примечание: депозитная карта должна быть привязана к платформе).

Управление средствами

Не держите крупные суммы средств на часто используемых депозитных картах в течение длительного времени. После использования карты в течение некоторого времени выведите средства и прекратите использование карты на определенный период, чтобы снизить риск заморозки крупных сумм из-за загрязнения незаконными средствами.

Проверка использования карты

Перед повторным использованием карты, которая была деактивирована или не использовалась длительное время, проверьте, может ли она нормально принимать и совершать платежи, чтобы избежать обнаружения заморозки карты после транзакции, что приведет к невозможности использования средств.

Соблюдение этих правил помогает защитить безопасность вашего аккаунта, снизить риск заморозки средств и поддерживать нормальную работу платформы. Благодарим вас за сотрудничество и поддержку.

Глава 2: Как правильно фильтровать средства

1. После получения средств на банковскую карту вы можете перевести средства на крупные счета финансовых продуктов, таких как Alipay balance treasure или Yu’e Bao, затем отфильтровать средства и перевести их на безопасную банковскую карту.

2. После получения средств на банковскую карту вы можете перевести средства на некоторые относительно безопасные финансовые платформы, затем приобрести ликвидные или краткосрочные финансовые продукты и вывести средства на другую безопасную банковскую карту по истечении срока.

3. После получения средств на банковскую карту вы можете снять средства и внести их на безопасную банковскую карту (этот метод подходит для небольших транзакций).

Глава 3: Обработка заморозки банковской карты

Заморозка банковской карты в основном делится на две категории: банковская заморозка и судебная заморозка.

При заморозке свяжитесь с вашим банком, чтобы получить следующую информацию: период заморозки, тип заморозки (банковская заморозка/судебная заморозка) и орган, наложивший заморозку.

Статья 1: Банковская заморозка

1. Причины заморозки

•Некоторые страны и регионы не поддерживают торговлю цифровыми активами. Если пользователь совершает сделки с цифровыми активами с банковского счета или если счет связан с транзакциями цифровых активов (например, в комментариях указаны BTC, ETH, USDT), банк может заморозить или приостановить некоторые права на транзакции из-за своей системы контроля рисков.

•Аномальная активность на счете, которая запускает систему банка по борьбе с отмыванием денег, может привести к заморозке счета (например, крупные переводы ночью, частые транзакции с несколькими сторонами, длительные периоды бездействия счета или комментарии с чувствительными ключевыми словами, такими как виртуальные валюты).

2. Способ обработки

Заморозка часто вызвана аномальными транзакциями, которые запускают систему контроля рисков банка (систему по борьбе с отмыванием денег), и статус карты обычно отображается как «приостановлены внекассовые услуги по счету» или «только получение».

Если заморозка произошла по вышеуказанным причинам, посетите отделение банка

anch для предоставления соответствующих документов (таких как подтверждение личности, источник средств и т. д.) по требованию банка. После проверки банк, как правило, разморозит счет.

3. Профилактические меры

•При торговле с продавцами напоминайте им не использовать чувствительные термины, такие как USDT, BTC и т. д.

•Не используйте только одну банковскую карту для транзакций; используйте разные карты для получения и совершения платежей и проводите фильтрацию средств.

Статья 2: Судебная заморозка

1. Причины заморозки

Судебная заморозка происходит, когда потерпевший сообщает о мошенничестве в полицию, и полиция замораживает все связанные банковские счета, через которые проходили средства потерпевшего.

•Временная заморозка полицией: 36–72 часа, если банковская карта не получает напрямую незаконные средства (связанные с такими действиями, как руководство финансовыми пирамидами, незаконный сбор средств, телекоммуникационное мошенничество), заморозка автоматически снимается по истечении срока.

•Долгосрочная заморозка полицией: Если полиция обращается в суд с просьбой заморозить счет, заморозка может длиться от шести месяцев до одного года, и срок может быть продлен до завершения или прекращения дела.

2. Процесс обработки

Подготовка материалов

•Необходимые материалы: удостоверение личности, недавние доказательства транзакций, банковские выписки (с печатью).

•Подтверждающие материалы: Подтверждение дохода (источники дохода, не связанные с торговлей, инвестиционные доходы), подтверждение занятости.

Основной процесс

•Процесс дела: Сообщите в полицейский участок, соберите доказательства; передайте в центр по борьбе с мошенничеством, который осуществит заморозку банковского счета; дело передается в отделы уголовного розыска или экономических преступлений.

•Процесс разморозки: Сотрудничайте с местной полицией для предоставления показаний и документов; как правило, разморозка произойдет в течение примерно недели (в разных регионах действуют разные правила; некоторые могут разморозить или освободить часть активов при подаче документов, в то время как другие могут разморозить только после завершения дела. Если заморожена крупная сумма, подайте заявку на заморозку только задействованных средств).

Операция по разморозке: Поскольку некоторые дела могут затрагивать потерпевших из нескольких регионов, банковские карты могут быть заморожены полицией в разных районах. После разморозки незамедлительно переведите средства, чтобы избежать повторной заморозки.

3. Сбор доказательств

•Информация о доказательствах: Как правило, включает источник средств, детали транзакций, информацию о пользователе. Для получения подробной информации о фиатных транзакциях на платформе обратитесь в службу поддержки.

Если доказательства или средства необходимо получить через MGBX, необходимо предоставить судебное подтверждение или судебные решения от местных судебных органов. Свяжитесь с нами напрямую по адресу help@mgbx.com.

4. Профилактические меры

Фильтрация средств

•Рекомендуется: Раздельное использование карт для пополнения и вывода средств. После получения средств на карту пополнения, пополните Alipay (для крупных сумм выбирайте пополнения на крупные суммы), затем переведите в Yu’e Bao (подайте заявку на код продавца, чтобы получить Yu’e Bao), и переведите из Yu’e Bao на карту для платежей (в настоящее время применимо для сумм в пределах 1,15 миллиона).

Справочно: После получения средств на карту пополнения, переведите на надежную финансовую платформу, такую как Lufax, приобретите ликвидные финансовые продукты, затем отвяжите карту, привяжите новую карту и выведите средства на новую карту (примечание: этот метод имеет более длительное время обработки и риски платформы).

Другие меры

•Не держите чрезмерные остатки на одной карте.

•Убедитесь, что имя плательщика совпадает с системой реальных имен платформы и именем на банковской карте.

•Возвращайте платежи, не прошедшие проверку реального имени, с пометкой: «ошибочный перевод».