Guía de comercio seguro

Capítulo 1: Transacciones en línea

1. Directrices para compradores

1. Después de realizar el pago de los activos digitales, los compradores deben marcar el pago como completado dentro del período de transacción.

2. Antes de iniciar una transacción, los compradores deben conocer la información detallada del vendedor y el método de pago. Deben comunicarse y llegar a un acuerdo a través de la ventana de chat de la plataforma y guardar los registros del chat. Los registros del chat son importantes para resolver disputas y pueden utilizarse para presentar una queja si es necesario.

3. Después de realizar el pago, los compradores deben marcar inmediatamente el pago como completado y esperar pacientemente a que el vendedor confirme la recepción. No hagan clic para cancelar el pedido antes de que el vendedor libere los activos. Una vez que se cancela un pedido, los activos digitales en custodia regresarán a la billetera del vendedor y es posible que el pago no se pueda recuperar.

4. Los compradores deben usar cuentas (como tarjetas bancarias, Alipay o WeChat) con información de nombre real que coincida con los registros de la plataforma. Si hay una discrepancia, el vendedor puede solicitar un reembolso y cancelar el pedido.

5. Los compradores deben verificar el método de pago más reciente del vendedor y confirmar la exactitud de la cuenta de pago. Si el comprador no realiza la transferencia a la cuenta especificada en el pedido, asumirá el riesgo de la seguridad de los fondos.

6. Los compradores deben transferir el monto exacto que se muestra en el pedido por el sistema (con una precisión de dos decimales) para facilitar la conciliación oportuna por parte del vendedor y la liberación de los activos digitales.

7. Al realizar una transferencia, evite incluir cualquier información o palabra clave relacionada con monedas digitales como BTC o Bitcoin en los comentarios para evitar que el banco bloquee la transacción. De lo contrario, el vendedor puede solicitar un reembolso y cancelar la transacción.

8. Para garantizar transacciones oportunas, elija métodos de transferencia en tiempo real como Alipay, WeChat o transferencias bancarias en tiempo real. Para transferencias superiores a 50,000 durante días festivos u horas no laborables (17:00–09:00), divida la transferencia en lotes (cada uno inferior a 50,000) para garantizar la recepción oportuna.

9. Si un comprador cancela tres pedidos en un día, se le restringirá la realización de pedidos durante el resto del día (calculado dentro de las 24 horas desde la primera cancelación). Si el comprador queda registrado por cancelaciones debido a que el vendedor no proporcionó un método de pago efectivo, comuníquese con el servicio de atención al cliente en línea para obtener ayuda.

10. Si un vendedor presenta una apelación contra un comprador y el sistema determina que la apelación es válida, las razones pueden incluir, entre otras, las siguientes situaciones:

• El pedido expira automáticamente y se cancela;

• La validez del pedido se extiende con razones proporcionadas para no completar el pago, y finalmente no se realiza ningún pago;

• Se marca como pagado sin haber realizado realmente el pago.

2. Directrices para vendedores

1. Al vender, confirme cuidadosamente el precio al que está vendiendo. Las apelaciones que surjan por problemas de precio en el anuncio resultarán en que los activos se determinen como pertenecientes al comprador si no hubo mala conducta. Después de que el comprador realice un pedido, los activos digitales del vendedor serán retenidos en custodia por la plataforma. Una vez que el comprador marque el pago como completado, el vendedor debe verificar el pago mediante tarjeta bancaria, Alipay o WeChat y liberar los activos digitales de inmediato después de confirmar la recepción. Las pérdidas debidas a la liberación de activos antes de confirmar la recepción son responsabilidad del vendedor.

2. Si el comprador no recibe el pago dentro de los 15 minutos posteriores a marcarlo como completado, el vendedor puede optar por apelar. Si el comprador no sigue la secuencia de marcar el pago antes de realizarlo, o si el pago no llega dentro de las 2 horas o el pedido se cancela después del pago, el vendedor puede optar por apelar y reembolsar el pago.

3. Al recibir el pago, los vendedores deben verificar que la información de nombre real de la cuenta de pago del comprador coincida con los registros de la plataforma. Si hay una discrepancia, tenga cuidado con el riesgo de pago. En tales casos, los vendedores pueden optar por reembolsar y negarse a completar la transacción. Si el usuario acepta pagos que no son de nombre real y esto conduce al congelamiento de las cuentas de pago de otras personas, la plataforma investigará el origen de los fondos y puede congelar directamente la cuenta de la plataforma del usuario o cancelar su certificación de comerciante.

4. Después de confirmar que el pago es correcto, los vendedores deben liberar los activos digitales lo antes posible. Si el comprador no ha violado ninguna regla y el vendedor no

liberar los activos digitales dentro de los 15 minutos posteriores a que el comprador marque el pago como completado, el comprador tiene derecho a solicitar un reembolso y cancelar la transacción. Si el vendedor se niega a cooperar, la plataforma MGBX tiene derecho a liberar los activos digitales al comprador y congelar la cuenta del vendedor.

5. Si un vendedor es apelado por el comprador y el sistema determina que la apelación es válida, las razones pueden incluir, entre otras:

•No proporcionar información de pago válida, lo que impide que el comprador realice el pago;

•El comprador proporciona comprobante de pago y marca el pago como completado durante más de 1 hora, pero el vendedor no ha liberado los activos digitales.

6. Si hay una discrepancia entre la información de nombre real de la cuenta de pago y la información de nombre real certificada en la plataforma, el vendedor tiene derecho a elegir las siguientes acciones:

•Solicitar al comprador que proporcione un KYC en video con tarjeta de identificación o pasaporte para demostrar la legalidad de los fondos;

•Reembolsar el pago y cancelar la transacción;

•Retener los activos digitales durante 72 horas antes de liberarlos. Después de 72 horas, el vendedor decidirá si libera los activos o los reembolsa a la fuente original.

Capítulo 2: Transacciones en efectivo fuera de línea

A diferencia de las transacciones en línea, las "transacciones en efectivo fuera de línea" implican reuniones privadas entre compradores y vendedores.

Los usuarios que aceptan este tipo de transacción aceptan los términos y condiciones de las transacciones en efectivo y asumen todos los riesgos y responsabilidades. MGBX no participa directa ni indirectamente en las transacciones y no asume ninguna responsabilidad por posibles riesgos o pérdidas financieras. En caso de disputas, el servicio de atención al cliente solo considerará las reglas de transacción aclaradas y los registros de chat del pedido. Ambas partes deben conservar el comprobante del pago en efectivo, que puede ser en forma de fotos, contratos formales o diálogos de chat.

1. Directrices para el comprador

1. Garantice la seguridad personal durante las transacciones cara a cara fuera de línea.

2. Usted asume plenamente los riesgos que puedan ocurrir durante la transacción fuera de línea.

3. Al seleccionar un vendedor en la plataforma, no decida únicamente en función del precio: verifique la calificación del vendedor, la garantía disponible y la duración de la negociación en MGBX OTC.

4. No utilice ningún canal o herramienta de comunicación que no sea la ventana de chat del pedido.

5. No acepte reunirse en lugares sospechosos o alejados del centro de la ciudad; los lugares de reunión deben ser acordados por ambas partes con anticipación.

6. La criptomoneda involucrada en el pedido se congelará y solo se liberará después de que el vendedor confirme la recepción del pago.

7. Durante la transacción, no permita que la otra parte tome su efectivo por ningún motivo; el efectivo debe contarse y verificarse en presencia de ambas partes.

8. Una vez que un pedido se marca como completado, no se puede realizar ninguna apelación bajo ninguna circunstancia.

2. Directrices para el vendedor

1. Garantice la seguridad personal durante las transacciones cara a cara fuera de línea.

2. Usted asume plenamente los riesgos que puedan ocurrir durante la transacción fuera de línea.

3. No utilice ningún canal o herramienta de comunicación que no sea la ventana de chat del pedido.

4. La criptomoneda involucrada en el pedido se congelará y solo se liberará después de que el vendedor confirme la recepción del pago.

5. Una vez que se publica un pedido y el comprador realiza el pedido, el vendedor no puede cambiar el precio.

6. Antes de confirmar la recepción del pago, los vendedores deben recalcular y verificar cuidadosamente el pago.

7. Después de confirmar la recepción del pago, transfiera los activos al comprador dentro de los 15 minutos.

8. Una vez que un pedido se marca como completado, no se puede realizar ninguna apelación bajo ninguna circunstancia.