Comment prévenir les escroqueries courantes dans le trading OTC ?

Chapitre 1 : Arnaques de base

1. Arnaques par SMS

Les escrocs peuvent découvrir votre numéro de téléphone (comme votre compte Alipay ou WeChat) après avoir passé une commande. Ils peuvent discuter avec vous pour gagner du temps, puis vous envoyer un faux SMS de confirmation de paiement. Si vous ne vérifiez pas le solde avant de libérer les fonds, vous risquez d'être victime de l'arnaque.

Conseil : La méthode la plus sûre pour confirmer la réception est de vous connecter à votre banque en ligne ou d'utiliser une application mobile pour vérifier le solde. Ne libérez les fonds qu'après avoir confirmé la réception.

2. Paiement pour le compte d'autrui

Les escrocs peuvent utiliser Alipay et sélectionner l'option « Veuillez payer XXX montant en mon nom », en utilisant une image qui ressemble à une capture d'écran de transfert. Si vous ne vérifiez pas le solde reçu, vous pourriez libérer les fonds sans avoir reçu le paiement.

De plus, soyez prudent si l'escroc utilise un code QR avec un montant spécifié, qui peut différer du montant réel du paiement. Par exemple, si vous achetez une commande de 500 yuans, mais que le code QR est configuré pour 5000 yuans, vous pourriez transférer accidentellement plus que prévu.

Conseil : Lorsque vous utilisez WeChat ou Alipay pour les paiements, méfiez-vous des commandes de « paiement pour le compte d'autrui ». Vérifiez soigneusement les détails de la commande et assurez-vous que le montant du paiement est correct avant de libérer les fonds.

3. Arnaques aux faux reçus

Les escrocs peuvent envoyer un faux reçu après avoir cliqué sur « Confirmer le paiement ». Si vous libérez les fonds sans vérifier la réception, vous risquez d'être trompé.

Conseil : Connectez-vous toujours à votre compte bancaire pour vérifier si le solde a augmenté. Consultez les relevés Alipay et WeChat pour confirmer la réception.

4. Transferts incorrects

L'escroc peut intentionnellement transférer vers le mauvais compte (par exemple, vers un complice) et fournir une capture d'écran de paiement au commerçant ou au service client, en demandant la libération des fonds.

Conseil : Fiez-vous aux enregistrements de transaction de votre propre compte de réception. Ne libérez jamais les fonds si l'argent n'a pas été reçu.

5. Commandes répétées avec le même montant

Les escrocs peuvent passer plusieurs commandes avec le même montant en peu de temps en utilisant différents comptes ou le même compte. Si vous ne vérifiez pas soigneusement les transactions et les commandes, vous risquez d'être amené à libérer les fonds.

Exemple : Un utilisateur passe quatre commandes de 1000 USDT chacune. Après la cinquième commande, l'utilisateur n'effectue pas de paiement mais clique sur « Payé ». Si le temps entre les deux dernières commandes est très court, vous pourriez libérer par erreur les fonds de la cinquième commande sans vérifier.

Conseil : Dans de tels cas, quelle que soit l'urgence invoquée par l'autre partie, vérifiez soigneusement les détails de la commande et les enregistrements de transaction. Vérifiez que le nom du compte payeur correspond à la vérification du nom réel de la plateforme. Ne libérez pas les fonds en cas de divergence.

6. Exploitation des fonctions d'Alipay

Exemple 1 : L'utilisateur A achète des cryptomonnaies au commerçant B. Après avoir passé la commande, l'utilisateur A clique sur « Payé » (sans réellement payer) et presse constamment le commerçant B de libérer les cryptomonnaies. L'utilisateur A peut également envoyer une fausse capture d'écran de paiement Alipay via la fenêtre de discussion de la commande.

Exemple 2 : L'utilisateur A achète des cryptomonnaies au commerçant B. Après avoir passé la commande, l'utilisateur A clique sur « Payé » (sans réellement payer) et utilise la fonction « Demander un paiement » pour envoyer une fausse demande de paiement au commerçant B, créant ainsi la confusion. Si le commerçant B clique par erreur sur « Payer maintenant », il risque d'être victime.

Chapitre 2 : Arnaques intermédiaires

1. Commandes du même montant

Deux utilisateurs peuvent passer des commandes avec des montants identiques. Si l'utilisateur A effectue le paiement mais ne le marque pas comme payé, et que l'utilisateur B, qui n'a pas payé, clique sur « Confirmer le paiement » et fournit une capture d'écran du transfert de l'utilisateur A, en insistant pour la libération, le vendeur pourrait libérer les fonds prématurément s'il ne vérifie pas le payeur.

Conseil : Ne précipitez pas la transaction. Méfiez-vous des commandes du même montant. Vérifiez soigneusement les informations de transfert et ne libérez pas les fonds à la hâte.

2. Paiements partiels

Un utilisateur peut passer une commande de 10 000 yuans mais ne payer que 1 000 yuans, ou passer une commande de 1 000 USDT et payer

1 000 yuans, parmi des actions similaires.

Conseil : Signalez ces actions au service client. Le service client enquêtera sur la raison de ces transactions. (Ce n’est pas toujours une arnaque ; il peut s’agir d’une erreur d’un nouvel utilisateur.)

Chapitre 3 : Arnaques avancées

1. Commandes identiques simultanées

Deux utilisateurs passent des commandes avec des montants identiques. L’utilisateur A paie mais ne marque pas la commande comme payée, tandis que l’utilisateur B, qui n’a pas payé, clique sur « Confirmer le paiement » et fournit une capture d’écran du virement de l’utilisateur A, en insistant à plusieurs reprises pour la libération. Si vous libérez les fonds sans vérifier le payeur, l’utilisateur A pourrait plus tard fournir un reçu de paiement et demander la libération.

2. Paiement partiel pour les grosses commandes

Un utilisateur peut passer une commande de 10 000 yuans mais ne payer que 1 000 yuans, ou passer une commande de 1 000 USDT mais ne payer que 1 000 yuans, etc. Signalez ces cas au service client pour vérification.

3. Usurpation d’identité et fausses garanties

Les escrocs A et B peuvent passer des commandes et utiliser WeChat pour vous ajouter comme ami, en prétendant être intéressés par une coopération à long terme. Après un certain temps, l’escroc A modifie ses informations WeChat pour celles de quelqu’un d’autre et vous contacte pour une transaction hors ligne, en demandant une garantie de la part d’une personne qui semble être un représentant du service client, un officiel ou une figure connue de la communauté crypto. L’escroc B se fait alors passer pour le garant supposé et crée une discussion de groupe pour la transaction. Si vous libérez la crypto sans avoir reçu le paiement, vous serez arnaqué.

Conseil : L’escroc B peut également usurper l’identité d’autres membres de l’équipe ou du service client de la plateforme, en fournissant de fausses captures d’écran. Le personnel de MGBX n’agira pas en tant que garant de transaction.

4. Mise en place d’une arnaque hors ligne

L’escroc A collabore avec l’escroc C pour monter une arnaque. L’escroc A trouve C et dit : « Je vends de la crypto au prix de 10 000 chacun (légèrement au-dessus du prix du marché). Je publierai une annonce et tu passes la commande. » L’escroc A contacte ensuite l’escroc B, en proposant de vendre la crypto à un prix inférieur et en demandant à B de publier l’annonce. C fournit alors une capture d’écran de la commande à A, qui demande ensuite à B de dire le nom de A dans le chat de la commande ou de rester silencieux. On dit à B d’envoyer le paiement sur un autre compte de A, tandis que A fournira son nom dans le chat pour prouver l’annonce. L’escroc C transfère de l’argent à A, mais B ne peut pas libérer les fonds car aucun paiement n’a été reçu.

Conseil : Ne mentionnez le nom d’aucune personne dans le chat de la commande. Assurez-vous que les paiements sont effectués vers le moyen de paiement enregistré du destinataire et qu’ils correspondent aux informations de nom réel de la plateforme.