Làm thế nào để phòng tránh các vụ lừa đảo giao dịch OTC phổ biến?

Chương 1: Các vụ lừa đảo cơ bản

1. Lừa đảo qua SMS

Kẻ lừa đảo có thể tìm ra số điện thoại của bạn (chẳng hạn như tài khoản Alipay hoặc WeChat) sau khi đặt lệnh. Chúng có thể trò chuyện với bạn để câu giờ rồi gửi cho bạn một tin nhắn SMS xác nhận thanh toán giả mạo. Nếu bạn không xác minh số dư trước khi nhả tiền, bạn có thể trở thành nạn nhân của vụ lừa đảo.

Mẹo: Phương pháp an toàn nhất để xác nhận đã nhận tiền là đăng nhập vào ngân hàng trực tuyến hoặc dùng ứng dụng di động để kiểm tra số dư. Chỉ nhả tiền sau khi xác nhận đã nhận được tiền.

2. Thanh toán hộ

Kẻ lừa đảo có thể dùng Alipay và chọn tùy chọn “Vui lòng thanh toán hộ tôi số tiền XXX,” sử dụng một hình ảnh trông giống như ảnh chụp màn hình chuyển khoản. Nếu bạn không xác minh số dư đã nhận, bạn có thể nhả tiền mà không nhận được khoản thanh toán.

Ngoài ra, hãy thận trọng nếu kẻ lừa đảo dùng mã QR với số tiền được chỉ định, có thể khác với số tiền thanh toán thực tế. Ví dụ: nếu bạn đang mua một lệnh 500 nhân dân tệ, nhưng mã QR được đặt là 5000 nhân dân tệ, bạn có thể vô tình chuyển nhiều hơn dự định.

Mẹo: Khi dùng WeChat hoặc Alipay để thanh toán, hãy cảnh giác với các lệnh “thanh toán hộ”. Kiểm tra kỹ chi tiết lệnh và đảm bảo số tiền thanh toán là chính xác trước khi nhả tiền.

3. Lừa đảo biên lai giả

Kẻ lừa đảo có thể gửi một biên lai giả sau khi nhấp vào “Xác nhận thanh toán”. Nếu bạn nhả tiền mà không xác minh đã nhận được tiền, bạn có thể bị lừa.

Mẹo: Luôn đăng nhập vào tài khoản ngân hàng của bạn để kiểm tra xem số dư có tăng không. Xem lại sao kê Alipay và WeChat để xác nhận đã nhận tiền.

4. Chuyển khoản nhầm

Kẻ lừa đảo có thể cố ý chuyển khoản vào tài khoản sai (ví dụ: vào tài khoản của đồng bọn) và cung cấp ảnh chụp màn hình thanh toán cho người bán hoặc bộ phận chăm sóc khách hàng, yêu cầu nhả tiền.

Mẹo: Dựa vào hồ sơ giao dịch của tài khoản nhận tiền của chính bạn. Không bao giờ nhả tiền nếu tiền chưa được nhận.

5. Lệnh lặp lại cùng số tiền

Kẻ lừa đảo có thể đặt nhiều lệnh với cùng số tiền trong một khoảng thời gian ngắn bằng các tài khoản khác nhau hoặc cùng một tài khoản. Nếu bạn không xác minh kỹ các giao dịch và lệnh, bạn có thể bị lừa nhả tiền.

Ví dụ: Một người dùng đặt bốn lệnh 1000 USDT mỗi lệnh. Sau lệnh thứ năm, người dùng không thanh toán nhưng nhấp vào “Đã thanh toán”. Nếu thời gian giữa hai lệnh cuối rất ngắn, bạn có thể nhầm lẫn nhả tiền cho lệnh thứ năm mà không xác minh.

Mẹo: Trong những trường hợp như vậy, bất kể sự thúc giục từ phía đối phương, hãy xác minh kỹ chi tiết lệnh và hồ sơ giao dịch. Kiểm tra xem tên tài khoản thanh toán có khớp với xác minh danh tính thực của nền tảng không. Không nhả tiền nếu có bất kỳ sự khác biệt nào.

6. Lợi dụng các chức năng của Alipay

Ví dụ 1: Người dùng A mua tiền mã hóa từ Người bán B. Sau khi đặt lệnh, Người dùng A nhấp vào “Đã thanh toán” (mà không thực sự thanh toán) và liên tục thúc giục Người bán B nhả tiền mã hóa. Người dùng A cũng có thể gửi ảnh chụp màn hình thanh toán Alipay giả qua cửa sổ trò chuyện của lệnh.

Ví dụ 2: Người dùng A mua tiền mã hóa từ Người bán B. Sau khi đặt lệnh, Người dùng A nhấp vào “Đã thanh toán” (mà không thực sự thanh toán) và dùng chức năng “Yêu cầu thanh toán” để gửi yêu cầu thanh toán giả cho Người bán B, tạo ra sự nhầm lẫn. Nếu Người bán B nhầm lẫn nhấp vào “Thanh toán ngay”, họ có thể trở thành nạn nhân.

Chương 2: Các vụ lừa đảo trung cấp

1. Lệnh cùng số tiền

Hai người dùng có thể đặt các lệnh với số tiền giống hệt nhau. Nếu Người dùng A thực hiện thanh toán nhưng không đánh dấu là đã thanh toán, và Người dùng B, người chưa thanh toán, nhấp vào “Xác nhận thanh toán” và cung cấp ảnh chụp màn hình chuyển khoản của Người dùng A, thúc giục nhả tiền, người bán có thể nhả tiền sớm nếu họ không xác minh người thanh toán.

Mẹo: Đừng vội vàng giao dịch. Hãy thận trọng với các lệnh có cùng số tiền. Xác minh kỹ thông tin chuyển khoản và không nhả tiền một cách vội vàng.

2. Thanh toán một phần

Một người dùng có thể đặt lệnh 10.000 nhân dân tệ nhưng chỉ thanh toán 1.000 nhân dân tệ, hoặc đặt lệnh 1.000 USDT và thanh toán

1.000 nhân dân tệ, trong số các hành động tương tự.

Mẹo: Hãy báo cáo những hành động như vậy cho bộ phận chăm sóc khách hàng. Bộ phận chăm sóc khách hàng sẽ điều tra lý do đằng sau các giao dịch đó. (Điều này không phải lúc nào cũng là lừa đảo; có thể là nhầm lẫn của người dùng mới.)

Chương 3: Các vụ lừa đảo nâng cao

1. Các đơn hàng giống hệt đồng thời

Hai người dùng đặt các đơn hàng với số tiền giống hệt nhau. Người dùng A thanh toán nhưng không đánh dấu là đã thanh toán, trong khi Người dùng B, người chưa thanh toán, nhấp vào “Xác nhận thanh toán” và cung cấp ảnh chụp màn hình chuyển khoản của Người dùng A, liên tục thúc giục giải phóng. Nếu bạn giải phóng tiền mà không xác minh người thanh toán, Người dùng A sau đó có thể cung cấp biên lai thanh toán và yêu cầu giải phóng.

2. Thanh toán một phần cho các đơn hàng lớn

Người dùng có thể đặt đơn hàng 10.000 nhân dân tệ nhưng chỉ thanh toán 1.000 nhân dân tệ, hoặc đặt đơn hàng 1.000 USDT nhưng chỉ thanh toán 1.000 nhân dân tệ, v.v. Hãy báo cáo các trường hợp như vậy cho bộ phận chăm sóc khách hàng để xác minh.

3. Mạo danh và bảo lãnh giả mạo

Kẻ lừa đảo A và B có thể đặt đơn hàng và sử dụng WeChat để thêm bạn làm bạn bè, giả vờ quan tâm đến hợp tác lâu dài. Sau một thời gian, Kẻ lừa đảo A thay đổi thông tin WeChat của họ thành của người khác và liên hệ với bạn để thực hiện giao dịch ngoại tuyến, yêu cầu bảo lãnh từ một người có vẻ là đại diện chăm sóc khách hàng, quan chức hoặc một nhân vật nổi tiếng trong cộng đồng tiền mã hóa. Kẻ lừa đảo B sau đó mạo danh người bảo lãnh được cho là và tạo một cuộc trò chuyện nhóm cho giao dịch. Nếu bạn giải phóng tiền mã hóa mà không nhận được thanh toán, bạn sẽ bị lừa.

Mẹo: Kẻ lừa đảo B cũng có thể mạo danh các thành viên khác trong nhóm hoặc bộ phận chăm sóc khách hàng của nền tảng, cung cấp ảnh chụp màn hình giả mạo. Nhân viên MGBX sẽ không đóng vai trò là người bảo lãnh giao dịch.

4. Thiết lập lừa đảo ngoại tuyến

Kẻ lừa đảo A hợp tác với Kẻ lừa đảo C để thiết lập một vụ lừa đảo. Kẻ lừa đảo A tìm C và nói: “Tôi đang bán tiền mã hóa với giá 10.000 mỗi đơn vị (cao hơn một chút so với giá thị trường). Tôi sẽ đăng một quảng cáo và bạn đặt đơn hàng.” Kẻ lừa đảo A sau đó liên hệ với Kẻ lừa đảo B, đề nghị bán tiền mã hóa với giá thấp hơn và yêu cầu B đăng quảng cáo. C sau đó cung cấp ảnh chụp màn hình đơn hàng cho A, người sau đó hướng dẫn B nói tên của A trong cuộc trò chuyện đơn hàng hoặc giữ im lặng. B được yêu cầu gửi thanh toán đến một tài khoản khác của A, trong khi A sẽ cung cấp tên của họ trong cuộc trò chuyện để chứng minh quảng cáo. Kẻ lừa đảo C chuyển tiền cho A, nhưng B không thể giải phóng tiền vì không nhận được thanh toán.

Mẹo: Không đề cập tên của bất kỳ cá nhân nào trong cuộc trò chuyện đơn hàng. Đảm bảo thanh toán được thực hiện đến phương thức thanh toán đã đăng ký của người nhận và khớp với thông tin tên thật trên nền tảng.