Как предотвратить распространенные мошенничества при внебиржевой торговле?

Глава 1: Основные виды мошенничества

1. SMS-мошенничество

Мошенники могут узнать ваш номер телефона (например, ваш аккаунт Alipay или WeChat) после размещения заказа. Они могут начать переписку, чтобы потянуть время, а затем отправить вам поддельное SMS-подтверждение платежа. Если вы не проверите баланс перед тем, как отпустить средства, вы можете стать жертвой мошенничества.

Совет: Самый безопасный способ подтвердить получение — войти в онлайн-банк или использовать мобильное приложение для проверки баланса. Отпускайте средства только после подтверждения получения.

2. Оплата от чужого имени

Мошенники могут использовать Alipay и выбрать опцию «Пожалуйста, оплатите XXX сумму от моего имени», используя изображение, похожее на скриншот перевода. Если вы не проверите полученный баланс, вы можете отпустить средства, не получив платеж.

Кроме того, будьте осторожны, если мошенник использует QR-код с указанной суммой, которая может отличаться от фактической суммы платежа. Например, если вы покупаете заказ на 500 юаней, но QR-код настроен на 5000 юаней, вы можете случайно перевести больше, чем планировали.

Совет: При использовании WeChat или Alipay для платежей остерегайтесь заказов с «оплатой от чужого имени». Внимательно проверяйте детали заказа и убедитесь, что сумма платежа верна, прежде чем отпускать средства.

3. Мошенничество с поддельными квитанциями

Мошенники могут отправить поддельную квитанцию после нажатия «Подтвердить платеж». Если вы отпустите средства, не проверив получение, вас могут обмануть.

Совет: Всегда входите в свой банковский аккаунт, чтобы проверить, увеличился ли баланс. Просматривайте выписки Alipay и WeChat для подтверждения получения.

4. Неправильные переводы

Мошенник может намеренно перевести средства не на тот счет (например, сообщнику) и предоставить скриншот платежа продавцу или в службу поддержки, запрашивая отпуск средств.

Совет: Опирайтесь на записи транзакций вашего собственного счета для получения. Никогда не отпускайте средства, если деньги не были получены.

5. Повторные заказы с одинаковой суммой

Мошенники могут размещать несколько заказов с одинаковой суммой за короткий период, используя разные аккаунты или один и тот же аккаунт. Если вы не будете тщательно проверять транзакции и заказы, вас могут обманом заставить отпустить средства.

Пример: Пользователь размещает четыре заказа по 1000 USDT каждый. После пятого заказа пользователь не производит оплату, но нажимает «Оплачено». Если время между последними двумя заказами очень короткое, вы можете ошибочно отпустить средства по пятому заказу без проверки.

Совет: В таких случаях, независимо от срочности со стороны другой стороны, тщательно проверяйте детали заказа и записи транзакций. Убедитесь, что имя платежного аккаунта соответствует верификации реального имени на платформе. Не отпускайте средства при наличии каких-либо расхождений.

6. Использование функций Alipay

Пример 1: Пользователь A покупает криптовалюту у продавца B. После размещения заказа пользователь A нажимает «Оплачено» (фактически не оплатив) и постоянно торопит продавца B отпустить криптовалюту. Пользователь A также может отправить поддельный скриншот платежа Alipay через окно чата заказа.

Пример 2: Пользователь A покупает криптовалюту у продавца B. После размещения заказа пользователь A нажимает «Оплачено» (фактически не оплатив) и использует функцию «Запросить платеж», чтобы отправить поддельный запрос на оплату продавцу B, создавая путаницу. Если продавец B ошибочно нажмет «Оплатить сейчас», он может стать жертвой.

Глава 2: Мошенничество среднего уровня

1. Заказы с одинаковой суммой

Два пользователя могут разместить заказы с одинаковыми суммами. Если пользователь A производит оплату, но не отмечает ее как оплаченную, а пользователь B, который не платил, нажимает «Подтвердить платеж» и предоставляет скриншот перевода пользователя A, торопя с отпуском средств, продавец может преждевременно отпустить средства, если не проверит плательщика.

Совет: Не спешите с транзакцией. Будьте осторожны с заказами одинаковой суммы. Тщательно проверяйте информацию о переводе и не отпускайте средства поспешно.

2. Частичные платежи

Пользователь может разместить заказ на 10 000 юаней, но оплатить только 1 000 юаней, или разместить заказ на 1 000 USDT и оплатить

1 000 юаней, среди аналогичных действий.

Совет: Сообщайте о таких действиях в службу поддержки. Служба поддержки выяснит причину подобных транзакций. (Это не всегда мошенничество; возможно, ошибка нового пользователя.)

Глава 3: Продвинутые схемы мошенничества

1. Одновременные одинаковые ордера

Два пользователя размещают ордера с одинаковыми суммами. Пользователь A оплачивает, но не отмечает ордер как оплаченный, а пользователь B, который не платил, нажимает «Подтвердить оплату» и предоставляет скриншот перевода пользователя A, неоднократно требуя выпустить средства. Если вы выпустите средства, не проверив плательщика, пользователь A позже может предоставить квитанцию об оплате и потребовать выпуск.

2. Частичная оплата крупных ордеров

Пользователь может разместить ордер на 10 000 юаней, но оплатить только 1 000 юаней, или разместить ордер на 1 000 USDT, но оплатить только 1 000 юаней и т. д. Сообщайте о таких случаях в службу поддержки для проверки.

3. Выдача себя за другое лицо и фальшивые гарантии

Мошенники A и B могут разместить ордера и через WeChat добавить вас в друзья, притворяясь заинтересованными в долгосрочном сотрудничестве. Через некоторое время мошенник A меняет данные своего WeChat на чужие и связывается с вами для офлайн-сделки, прося гарантию от лица, которое выглядит как представитель службы поддержки, официальное лицо или известная фигура в криптосообществе. Затем мошенник B выдаёт себя за предполагаемого гаранта и создаёт групповой чат для сделки. Если вы выпустите криптовалюту, не получив оплату, вас обманут.

Совет: Мошенник B также может выдавать себя за других членов команды или сотрудников службы поддержки платформы, предоставляя поддельные скриншоты. Сотрудники MGBX не выступают гарантами сделок.

4. Офлайн-схема мошенничества

Мошенник A вступает в сговор с мошенником C для организации обмана. Мошенник A находит C и говорит: «Я продаю криптовалюту по цене 10 000 за единицу (чуть выше рыночной). Я размещу объявление, а ты оформи ордер». Затем мошенник A связывается с мошенником B, предлагая продать криптовалюту по более низкой цене и прося B разместить объявление. C затем предоставляет A скриншот ордера, после чего A инструктирует B назвать имя A в чате ордера или хранить молчание. B говорят отправить платёж на другой счёт A, при этом A укажет своё имя в чате, чтобы подтвердить объявление. Мошенник C переводит деньги A, но B не может выпустить средства, так как оплата не была получена.

Совет: Не упоминайте имя какого-либо лица в чате ордера. Убедитесь, что платежи отправляются на зарегистрированный способ оплаты получателя и совпадают с реальными данными на платформе.