一般的なOTC取引詐欺を防ぐ方法は？

第1章: 基本的な詐欺

1. SMS詐欺

詐欺師は、注文後にあなたの電話番号(AlipayやWeChatのアカウントなど)を発見する可能性があります。彼らは時間を稼ぐためにあなたとチャットし、その後、偽の支払い確認SMSを送信するかもしれません。資金を解放する前に残高を確認しないと、詐欺の被害に遭う可能性があります。

ヒント: 受領を確認する最も安全な方法は、オンラインバンキングにログインするか、モバイルアプリを使用して残高を確認することです。受領を確認した後にのみ資金を解放してください。

2. 代理支払い

詐欺師はAlipayを使用し、「XXXの金額を代理で支払ってください」というオプションを選択し、送金スクリーンショットに似た画像を使用する可能性があります。受け取った残高を確認しないと、支払いを受け取らずに資金を解放してしまうかもしれません。

さらに、詐欺師が指定された金額のQRコードを使用する場合、実際の支払い金額と異なる可能性があるため注意が必要です。例えば、500元の注文を購入しているのに、QRコードが5000元に設定されている場合、意図した以上に送金してしまう可能性があります。

ヒント: WeChatやAlipayで支払いを行う際は、「代理支払い」注文に注意してください。注文の詳細を注意深く確認し、資金を解放する前に支払い金額が正しいことを確認してください。

3. 偽の領収書詐欺

詐欺師は「支払いを確認」をクリックした後、偽の領収書を送信する可能性があります。受領を確認せずに資金を解放すると、騙される可能性があります。

ヒント: 必ず銀行口座にログインして残高が増えているか確認してください。AlipayとWeChatの明細を確認して受領を確認してください。

4. 誤った送金

詐欺師は意図的に間違った口座(例えば共犯者)に送金し、支払いスクリーンショットを商人やカスタマーサービスに提供して、資金の解放を要求する可能性があります。

ヒント: 自分の受け取り口座の取引記録に頼ってください。お金を受け取っていない場合は、決して資金を解放しないでください。

5. 同額の繰り返し注文

詐欺師は、異なるアカウントまたは同じアカウントを使用して、短期間に同じ金額の複数の注文を行う可能性があります。取引と注文を注意深く確認しないと、資金を解放するように騙される可能性があります。

例: ユーザーが1000 USDTの注文を4件行います。5件目の注文後、ユーザーは支払いを行わずに「支払い済み」をクリックします。最後の2つの注文の間隔が非常に短い場合、確認せずに5件目の注文の資金を誤って解放してしまう可能性があります。

ヒント: このような場合、相手方がどれほど急かしても、注文の詳細と取引記録を注意深く確認してください。支払い口座名がプラットフォームの実名認証と一致するか確認してください。不一致がある場合は資金を解放しないでください。

6. Alipay機能の悪用

例1: ユーザーAが商人Bから暗号通貨を購入します。注文後、ユーザーAは「支払い済み」をクリックし(実際には支払っていない)、商人Bに暗号通貨の解放を絶えず催促します。ユーザーAはまた、注文チャットウィンドウを通じて偽のAlipay支払いスクリーンショットを送信する可能性があります。

例2: ユーザーAが商人Bから暗号通貨を購入します。注文後、ユーザーAは「支払い済み」をクリックし(実際には支払っていない)、「支払いリクエスト」機能を使用して商人Bに偽の支払いリクエストを送信し、混乱を引き起こします。商人Bが誤って「今すぐ支払う」をクリックすると、被害に遭う可能性があります。

第2章: 中級詐欺

1. 同額注文

2人のユーザーが同一金額の注文を行う可能性があります。ユーザーAが支払いを行ったが「支払い済み」とマークせず、支払っていないユーザーBが「支払いを確認」をクリックし、ユーザーAの送金のスクリーンショットを提供して解放を促した場合、売り手は支払い者を確認しないと資金を早期に解放する可能性があります。

ヒント: 取引を急がないでください。同額の注文には注意してください。送金情報を注意深く確認し、資金を急いで解放しないでください。

2. 部分的な支払い

ユーザーが10,000元の注文を行ったが1,000元しか支払わない、または1,000 USDTの注文を行って支払う

1,000元など、同様の行為があります。

ヒント: このような行為はカスタマーサービスに報告してください。カスタマーサービスがその取引の背後にある理由を調査します。（これは必ずしも詐欺とは限らず、新規ユーザーのミスである可能性もあります。）

第3章: 高度な詐欺

1. 同時同額注文

2人のユーザーが同額の注文を出します。ユーザーAは支払いを済ませたものの「支払い済み」とマークせず、支払いをしていないユーザーBが「支払い確認」をクリックし、ユーザーAの送金スクリーンショットを提示して、繰り返し解放を催促します。支払い者を確認せずに資金を解放すると、後でユーザーAが支払い領収書を提示して解放を要求する可能性があります。

2. 大口注文の一部支払い

ユーザーが10,000元の注文を出しながら1,000元しか支払わない、または1,000 USDTの注文を出しながら1,000元しか支払わないなどのケースがあります。このような場合はカスタマーサービスに報告して確認を依頼してください。

3. なりすましと偽の保証

詐欺師AとBが注文を出し、WeChatを使ってあなたを友達追加し、長期協力に興味があるふりをします。しばらくして、詐欺師AはWeChatの情報を他人のものに変更し、オフライン取引のためにあなたに連絡し、カスタマーサービス担当者、公式、または暗号コミュニティの著名人に見える人物からの保証を求めます。詐欺師Bはその後、保証人を装い、取引のためのグループチャットを作成します。支払いを受け取らずに暗号資産を解放すると、詐欺に遭います。

ヒント: 詐欺師Bは他のチームメンバーやプラットフォームのカスタマーサービスを装い、偽のスクリーンショットを提供する可能性もあります。MGBXのスタッフは取引の保証人にはなりません。

4. オフライン詐欺の仕組み

詐欺師Aは詐欺師Cと協力して詐欺を仕組みます。詐欺師AはCを見つけてこう言います:「私は暗号資産を1つ10,000で売っている（市場価格よりわずかに高い）。広告を出すので、あなたが注文してくれ。」その後、詐欺師Aは詐欺師Bに連絡し、より低い価格で暗号資産を売ると持ちかけ、Bに広告を出すよう依頼します。CはAに注文のスクリーンショットを提供し、AはBに注文チャットでAの名前を言うか、沈黙を守るよう指示します。BはAの別の口座に支払いを送るよう指示され、Aは広告を証明するためにチャットで自分の名前を提供します。詐欺師CはAに送金しますが、Bは支払いを受け取っていないため資金を解放できません。

ヒント: 注文チャットで個人の名前を出さないでください。支払いは受取人の登録済み支払い方法に行い、プラットフォームの実名情報と一致することを確認してください。