불법 자금 차입 및 은행 카드 동결 처리 조치

**제1장: 불법 자금을 효과적으로 차단하고 은행 카드 동결을 예방하는 방법**

플랫폼으로 불법 자금이 유입되는 것을 효과적으로 차단하고 사용자 손실을 줄이기 위해, 플랫폼은 법정 화폐 거래의 안전을 보장하기 위한 다음 조치를 시행했습니다. 사용자는 원활한 거래 환경을 유지하기 위해 다음 규칙을 주의 깊게 읽고 준수해야 합니다:

계좌 이체 규칙

법정 화폐 거래 중에는 본인 명의가 아닌 계좌로부터의 이체를 받지 마십시오. 비개인 계좌로부터 이체를 받은 경우, 반드시 원래 출처로 반환해야 합니다.

민감 키워드가 포함된 이체 처리

이체 메모에 민감 키워드가 포함된 이체를 받은 경우, 자금을 필터링하거나 원래 출처로 반환하는 것이 좋습니다. 자금을 반환할 때는 리스크 관리 또는 동결 위험을 최소화하기 위해 사유를 "착오 송금"으로 표시하십시오.

입금 카드와 출금 카드의 분리 사용

입금 카드와 출금 카드는 분리하여 사용해야 합니다. 자금 수령과 지급에 서로 다른 카드를 사용하십시오. 거래에는 여러 개인 은행 카드를 사용하는 것이 좋습니다. 특히 입금 카드는 위험도가 높으므로, 자금을 수령한 후에는 필터링하여 상대적으로 안전한 은행 카드로 이체해야 합니다(참고: 입금 카드는 플랫폼에 등록되어 있어야 합니다).

자금 관리

자주 사용하는 입금 카드에 많은 자금을 장기간 보관하지 마십시오. 카드를 일정 기간 사용한 후에는 자금을 이체하고, 불법 자금 오염으로 인해 대량 자금이 동결될 위험을 줄이기 위해 일정 기간 카드 사용을 중단하십시오.

카드 사용 점검

비활성화되었거나 오랫동안 사용하지 않은 카드를 다시 사용하기 전에, 정상적으로 수령 및 지급이 가능한지 확인하여 거래 후 카드가 동결되어 자금을 사용할 수 없게 되는 상황을 방지하십시오.

이러한 규칙을 준수하면 계정 보안을 보호하고 자금 동결 위험을 줄이며 플랫폼의 정상적인 운영을 유지하는 데 도움이 됩니다. 협조와 지원에 감사드립니다.

제2장: 자금을 올바르게 필터링하는 방법

1. 은행 카드로 자금을 수령한 후, 알리페이의 잔액 보물 또는 위어바오와 같은 금융 상품의 대형 계좌로 자금을 이체한 다음, 자금을 필터링하여 안전한 은행 카드로 이체할 수 있습니다.

2. 은행 카드로 자금을 수령한 후, 비교적 안전한 금융 플랫폼으로 자금을 이체한 다음, 유동성이 높거나 단기 금융 상품을 구매하고 만기 시 다른 안전한 은행 카드로 자금을 인출할 수 있습니다.

3. 은행 카드로 자금을 수령한 후, 자금을 인출하여 안전한 은행 카드에 입금할 수 있습니다(이 방법은 소액 거래에 적합합니다).

제3장: 은행 카드 동결 처리

은행 카드 동결은 크게 은행 동결과 사법 동결의 두 가지 범주로 나뉩니다.

동결 시, 은행에 연락하여 다음 정보를 확인하십시오: 동결 기간, 동결 유형(은행 동결/사법 동결), 동결 기관.

제1조: 은행 동결

1. 동결 사유

•일부 국가 및 지역에서는 디지털 자산 거래를 지원하지 않습니다. 사용자가 은행 계좌로 디지털 자산 거래를 하거나 계좌가 디지털 자산 거래와 관련된 경우(예: BTC, ETH, USDT 등의 메모 포함), 은행의 리스크 관리 시스템에 의해 은행이 동결하거나 일부 거래 권한을 정지할 수 있습니다.

•계좌의 비정상적인 활동이 은행의 자금 세탁 방지 시스템을 작동시켜 계좌가 동결될 수 있습니다(예: 심야 대량 이체, 다수의 상대방과 빈번한 거래, 장기간 계좌 비활성, 가상 화폐와 같은 민감 키워드가 포함된 메모 등).

2. 처리 방법

동결은 종종 비정상적인 거래가 은행의 리스크 관리 시스템(자금 세탁 방지 시스템)을 작동시켜 발생하며, 카드 상태는 일반적으로 "비대면 거래 정지 계좌" 또는 "수령 전용"으로 표시됩니다.

위와 같은 사유로 동결된 경우, 은행 지점을 방문하여 제공해야 합니다

은행이 요구하는 관련 서류(신원 확인, 자금 출처 등)를 제출합니다. 확인 후 은행은 일반적으로 계좌 동결을 해제합니다.

3. 예방 조치

•판매자와 거래할 때 USDT, BTC 등 민감한 용어를 사용하지 않도록 안내하세요.

•거래에 하나의 은행 카드만 사용하지 말고, 입금용과 출금용 카드를 분리하여 자금 필터링을 수행하세요.

제2조: 사법 동결

1. 동결 사유

사법 동결은 피해자가 경찰에 사기를 신고하면, 경찰이 피해자의 자금이 흐른 모든 관련 은행 계좌를 동결하는 경우 발생합니다.

•경찰의 임시 동결: 36~72시간, 은행 카드가 불법 자금을 직접 수령하지 않은 경우(다단계, 불법 자금 모집, 통신 사기 등 관련 활동 포함), 기간 종료 후 동결이 자동으로 해제됩니다.

•경찰의 장기 동결: 경찰이 법원에 계좌 동결을 요청하면 동결은 6개월에서 1년까지 지속될 수 있으며, 사건이 종결되거나 기각될 때까지 기간이 연장될 수 있습니다.

2. 처리 절차

자료 준비

•필수 자료: 신분증, 최근 거래 증빙, 은행 거래 내역(도장 날인).

•보조 자료: 소득 증명(비거래, 투자 소득 출처), 재직 증명.

기본 절차

•사건 절차: 경찰서에 신고하고 증거를 수집합니다. 사기 방지 센터에 제출하면 은행 계좌 동결이 실행되며, 사건은 형사 또는 경제 범죄 부서로 이관됩니다.

•동결 해제 절차: 현지 경찰에 협조하여 진술과 서류를 제공합니다. 일반적으로 약 1주일 내에 동결이 해제됩니다(지역마다 규정이 다르며, 서류 제출 시 동결 해제 또는 일부 자산 해제가 이루어지거나 사건 종결 후에만 해제되는 경우도 있습니다. 동결 금액이 클 경우 관련 자금만 동결하도록 신청하세요).

동결 해제 조치: 일부 사건은 여러 지역의 피해자가 연루될 수 있어 은행 카드가 다른 지역 경찰에 의해 동결될 수 있습니다. 동결 해제 후 재동결을 피하기 위해 신속히 자금을 이체하세요.

3. 증거 수집

•증거 정보: 일반적으로 자금 출처, 거래 내역, 사용자 정보가 포함됩니다. 플랫폼의 법정 화폐 거래에 대한 자세한 정보는 고객 지원에 문의하세요.

MGBX를 통해 증거나 자금을 확보해야 하는 경우, 현지 사법 당국의 사법 증명이나 법원 결정을 제공해야 합니다. help@mgbx.com으로 직접 문의해 주세요.

4. 예방 조치

자금 필터링

•권장 사항: 입금 카드와 출금 카드를 분리하여 사용하세요. 입금 카드로 자금을 받은 후 알리페이에 충전하고(큰 금액은 고액 충전 선택), 위어바오로 이체한 후(가맹점 코드를 신청하여 위어바오 획득), 위어바오에서 출금 카드로 이체합니다(현재 115만 위안 이내 금액에 적용).

참고: 입금 카드로 자금을 받은 후 루팩스와 같은 안전한 금융 플랫폼으로 이체하여 유동성 금융 상품을 구매한 다음, 카드를 해지하고 새 카드를 다시 연결하여 새 카드로 출금합니다(참고: 이 방법은 처리 시간이 길고 플랫폼 위험이 있습니다).

기타 조치

•단일 카드에 과도한 잔액을 보유하지 마세요.

•지급인의 이름이 플랫폼의 실명 시스템 및 은행 카드 이름과 일치하는지 확인하세요.

•실명이 아닌 결제는 "잘못 송금됨"이라는 메모와 함께 반환하세요.