Misure per la gestione del prestito illegale di fondi e del congelamento delle carte bancarie

Capitolo 1: Come Evitare Efficacemente i Fondi Illegali e Prevenire il Congelamento delle Carte Bancarie

Per evitare efficacemente che fondi illegali affluiscano nella piattaforma e ridurre le perdite degli utenti, la piattaforma ha implementato le seguenti misure per garantire la sicurezza delle transazioni in valuta fiat. Gli utenti devono leggere attentamente e seguire queste regole per mantenere un buon ambiente di trading:

Regole per il Trasferimento tra Conti

Durante le transazioni in valuta fiat, non accettare trasferimenti da conti non intestati a te. Se ricevi un trasferimento da un conto non personale, assicurati di restituirlo alla fonte originale.

Gestione dei Trasferimenti con Parole Chiave Sensibili

Se ricevi un trasferimento con parole chiave sensibili nelle note, è consigliabile filtrare i fondi o restituirli alla fonte originale. Quando restituisci i fondi, indica come causale “bonifico errato” per ridurre al minimo il rischio di controlli del rischio o congelamento.

Uso Separato delle Carte di Deposito e Prelievo

Le carte di deposito e prelievo devono essere usate separatamente. Usa carte diverse per ricevere e per effettuare pagamenti. Si consiglia di utilizzare più carte bancarie personali per le transazioni. In particolare, tieni presente che il rischio è più elevato per le carte di deposito, quindi dopo aver ricevuto i fondi, questi devono essere filtrati e trasferiti su una carta bancaria relativamente sicura (Nota: la carta di deposito deve essere collegata alla piattaforma).

Gestione dei Fondi

Non tenere una grande quantità di fondi sulle carte di deposito di uso comune per periodi prolungati. Dopo aver usato una carta per un po’, trasferisci i fondi e smetti di usarla per un periodo per ridurre il rischio che grandi quantità di fondi vengano congelate a causa della contaminazione da fondi illegali.

Controllo dell’Uso della Carta

Prima di riutilizzare una carta disattivata o non usata per molto tempo, verifica che possa normalmente ricevere ed effettuare pagamenti per evitare di scoprire che la carta è congelata dopo la transazione, con conseguente indisponibilità dei fondi.

Il rispetto di queste regole aiuta a proteggere la sicurezza del tuo account, a ridurre il rischio di congelamento dei fondi e a mantenere il normale funzionamento della piattaforma. Grazie per la collaborazione e il supporto.

Capitolo 2: Come Filtrare Correttamente i Fondi

1.Dopo aver ricevuto fondi su una carta bancaria, puoi trasferirli su conti di grandi dimensioni di prodotti finanziari come Alipay Balance Treasure o Yu’e Bao, quindi filtrare i fondi e trasferirli su una carta bancaria sicura.

2.Dopo aver ricevuto fondi su una carta bancaria, puoi trasferirli su alcune piattaforme finanziarie relativamente sicure, quindi acquistare prodotti finanziari liquidi o a breve termine e prelevare i fondi su un’altra carta bancaria sicura alla scadenza.

3.Dopo aver ricevuto fondi su una carta bancaria, puoi prelevare i fondi e depositarli su una carta bancaria sicura (questo metodo è adatto per transazioni di piccolo importo).

Capitolo 3: Gestione del Congelamento delle Carte Bancarie

Il congelamento delle carte bancarie si divide principalmente in due categorie: congelamento bancario e congelamento giudiziario.

Al momento del congelamento, contatta la tua banca per ottenere le seguenti informazioni: periodo di congelamento, tipo di congelamento (bancario/giudiziario) e autorità che ha disposto il congelamento.

Articolo 1: Congelamento Bancario

1. Motivi del Congelamento

•Alcuni paesi e regioni non supportano il trading di asset digitali. Se un utente effettua trading di asset digitali con un conto bancario o se il conto è coinvolto in transazioni di asset digitali (ad es. note che includono BTC, ETH, USDT), la banca può congelare o sospendere alcune autorizzazioni alle transazioni a causa del proprio sistema di controllo del rischio.

•Attività anomale nel conto che attivano il sistema antiriciclaggio della banca possono comportare il congelamento del conto (ad es. trasferimenti di grandi importi di notte, transazioni frequenti con più soggetti, lunghi periodi di inattività del conto o note con parole chiave sensibili come valute virtuali).

2. Metodo di Gestione

Il congelamento è spesso dovuto a transazioni anomale che attivano il sistema di controllo del rischio della banca (sistema antiriciclaggio) e lo stato della carta di solito risulta “conto sospeso servizi non allo sportello” o “solo ricezione”.

Se congelata per i motivi sopra indicati, recati presso una filiale della banca per fornire

i documenti pertinenti (come verifica dell’identità, fonte dei fondi, ecc.) come richiesto dalla banca. Dopo la verifica, la banca generalmente sbloccherà il conto.

3. Misure preventive

•Quando si effettuano transazioni con i venditori, ricordare loro di non utilizzare termini sensibili come USDT, BTC, ecc.

•Non utilizzare una sola carta bancaria per le transazioni; usare carte diverse per ricevere ed effettuare pagamenti ed eseguire il filtraggio dei fondi.

Articolo 2: Congelamento giudiziario

1. Motivi del congelamento

Il congelamento giudiziario si verifica quando una vittima denuncia una frode alla polizia e la polizia congela tutti i conti bancari correlati in cui sono transitati i fondi della vittima.

•Congelamento temporaneo da parte della polizia: 36–72 ore; se la carta bancaria non riceve direttamente fondi illeciti (che coinvolgono attività come schemi piramidali, raccolta fondi illegale, frode nelle telecomunicazioni), il congelamento verrà revocato automaticamente al termine del periodo.

•Congelamento a lungo termine da parte della polizia: se la polizia richiede al tribunale di congelare il conto, il congelamento può durare da sei mesi a un anno e il periodo può essere prorogato fino alla conclusione o all’archiviazione del caso.

2. Procedura di gestione

Preparazione dei documenti

•Documenti essenziali: carta d’identità, prova delle transazioni recenti, estratti conto bancari (timbrati).

•Documenti di supporto: prova del reddito (fonti di reddito non derivanti da trading o investimenti), prova di impiego.

Procedura di base

•Iter del caso: denuncia alla stazione di polizia, raccolta delle prove; invio al centro antifrode, che attuerà il congelamento del conto bancario; il caso viene affidato ai reparti di investigazione penale o reati economici.

•Procedura di sblocco: collaborare con la polizia locale fornendo dichiarazioni e documenti; generalmente lo sblocco avviene entro circa una settimana (regioni diverse hanno regole diverse; alcune possono sbloccare o rilasciare parte dei beni al momento della presentazione dei documenti, mentre altre possono sbloccare solo dopo la conclusione del caso. Se viene congelato un importo elevato, richiedere il congelamento dei soli fondi coinvolti).

Operazione di sblocco: poiché alcuni casi possono coinvolgere vittime di più regioni, le carte bancarie possono essere congelate dalla polizia di aree diverse. Dopo lo sblocco, trasferire prontamente i fondi per evitare un nuovo congelamento.

3. Raccolta delle prove

•Informazioni probatorie: generalmente includono fonte dei fondi, dettagli delle transazioni, informazioni sull’utente. Per informazioni dettagliate sulle transazioni in valuta fiat della piattaforma, contattare il servizio clienti.

Se è necessario ottenere prove o fondi tramite MGBX, devono essere forniti prove giudiziarie o decisioni del tribunale delle autorità giudiziarie locali. Contattateci direttamente all’indirizzo help@mgbx.com.

4. Misure preventive

Filtraggio dei fondi

•Consigliato: uso separato di carte di deposito e prelievo. Dopo aver ricevuto i fondi su una carta di deposito, ricaricare Alipay (per importi maggiori, scegliere ricariche di alto valore) e poi trasferire su Yu’e Bao (richiedere un codice commerciante per ottenere Yu’e Bao), e trasferire da Yu’e Bao a una carta di pagamento (attualmente applicabile per importi entro 1,15 milioni).

Riferimento: dopo aver ricevuto i fondi su una carta di deposito, trasferirli su una piattaforma finanziaria sicura come Lufax, acquistare prodotti finanziari liquidi, poi scollegare la carta, ricollegare una nuova carta e prelevare sulla nuova carta (nota: questo metodo ha tempi di elaborazione più lunghi e rischi di piattaforma).

Altre misure

•Non mantenere saldi eccessivi su una singola carta.

•Assicurarsi che il nome del pagatore corrisponda al sistema di verifica dell’identità della piattaforma e al nome della carta bancaria.

•Restituire i pagamenti non a nome reale con una nota: “bonifico errato”.