Меры по борьбе с незаконным заимствованием средств и замораживанием банковских карт

Глава 1: Как эффективно избегать незаконных средств и предотвращать заморозку банковских карт

Чтобы эффективно не допускать поступления незаконных средств на платформу и снижать потери пользователей, платформа внедрила следующие меры для обеспечения безопасности торговли фиатной валютой. Пользователи должны внимательно прочитать и соблюдать эти правила, чтобы поддерживать благоприятную торговую среду:

Правила переводов между счетами

Во время сделок с фиатной валютой не принимайте переводы со счетов, которые не принадлежат вам. Если вы получили перевод с неличного счета, обязательно верните его первоначальному отправителю.

Обработка переводов с чувствительными ключевыми словами

Если вы получили перевод с чувствительными ключевыми словами в комментариях, рекомендуется отфильтровать средства или вернуть их первоначальному отправителю. При возврате средств укажите причину «ошибочный перевод», чтобы минимизировать риск контроля рисков или заморозки.

Раздельное использование карт для пополнения и вывода средств

Карты для пополнения и вывода средств следует использовать раздельно. Используйте разные карты для получения и совершения платежей. Рекомендуется использовать несколько личных банковских карт для транзакций. Особо обратите внимание, что риск выше для карт пополнения, поэтому после получения средств их следует отфильтровать и перевести на относительно безопасную банковскую карту (примечание: карта пополнения должна быть привязана к платформе).

Управление средствами

Не держите крупные суммы на часто используемых картах пополнения в течение длительного времени. После использования карты в течение некоторого времени выведите средства и прекратите использование карты на определенный период, чтобы снизить риск заморозки крупных сумм из-за загрязнения незаконными средствами.

Проверка использования карты

Перед повторным использованием карты, которая была деактивирована или не использовалась длительное время, проверьте, может ли она нормально принимать и отправлять платежи, чтобы избежать обнаружения заморозки карты после транзакции, что приведет к невозможности использования средств.

Соблюдение этих правил помогает защитить безопасность вашего аккаунта, снизить риск заморозки средств и поддерживать нормальную работу платформы. Благодарим вас за сотрудничество и поддержку.

Глава 2: Как правильно фильтровать средства

1. После получения средств на банковскую карту вы можете перевести средства на крупные счета финансовых продуктов, такие как Yu’e Bao или Alipay’s balance treasure, затем отфильтровать средства и перевести их на безопасную банковскую карту.

2. После получения средств на банковскую карту вы можете перевести средства на некоторые относительно безопасные финансовые платформы, затем приобрести ликвидные или краткосрочные финансовые продукты и вывести средства на другую безопасную банковскую карту по истечении срока.

3. После получения средств на банковскую карту вы можете снять средства и внести их на безопасную банковскую карту (этот метод подходит для небольших транзакций).

Глава 3: Обработка заморозки банковской карты

Заморозка банковской карты в основном делится на две категории: банковская заморозка и судебная заморозка.

При заморозке свяжитесь с вашим банком, чтобы получить следующую информацию: срок заморозки, тип заморозки (банковская заморозка/судебная заморозка) и орган, наложивший заморозку.

Статья 1: Банковская заморозка

1. Причины заморозки

•Некоторые страны и регионы не поддерживают торговлю цифровыми активами. Если пользователь осуществляет торговлю цифровыми активами с банковского счета или если счет связан с транзакциями цифровых активов (например, в комментариях указаны BTC, ETH, USDT), банк может заморозить или приостановить некоторые права на транзакции из-за своей системы контроля рисков.

•Аномальная активность на счете, которая запускает систему банка по борьбе с отмыванием денег, может привести к заморозке счета (например, крупные переводы ночью, частые транзакции с несколькими сторонами, длительные периоды бездействия счета или комментарии с чувствительными ключевыми словами, такими как виртуальные валюты).

2. Способ обработки

Заморозка часто происходит из-за аномальных транзакций, запускающих систему контроля рисков банка (систему борьбы с отмыванием денег), и статус карты обычно отображается как «приостановлены внекассовые операции по счету» или «только получение».

Если заморозка произошла по вышеуказанным причинам, посетите отделение банка, чтобы предоставить

е соответствующие документы (такие как подтверждение личности, источник средств и т. д.) по требованию банка. После проверки банк, как правило, разморозит счёт.

3. Меры профилактики

•При торговле с продавцами напоминайте им не использовать чувствительные термины, такие как USDT, BTC и т. п.

•Не используйте только одну банковскую карту для транзакций; используйте разные карты для получения и совершения платежей и проводите фильтрацию средств.

Статья 2: Судебная заморозка

1. Причины заморозки

Судебная заморозка происходит, когда потерпевший сообщает о мошенничестве в полицию, и полиция замораживает все связанные банковские счета, через которые проходили средства потерпевшего.

•Временная заморозка полицией: 36–72 часа; если банковская карта не получала напрямую незаконные средства (связанные с такими действиями, как руководство финансовыми пирамидами, незаконный сбор средств, телекоммуникационное мошенничество), заморозка автоматически снимается по истечении срока.

•Долгосрочная заморозка полицией: Если полиция обращается в суд с просьбой заморозить счёт, заморозка может длиться от шести месяцев до одного года, и срок может продлеваться до завершения или прекращения дела.

2. Порядок действий

Подготовка материалов

•Обязательные материалы: удостоверение личности, недавние подтверждения транзакций, банковские выписки (с печатью).

•Подтверждающие материалы: подтверждение дохода (источники дохода, не связанные с торговлей, инвестиционный доход), подтверждение занятости.

Основной процесс

•Процесс по делу: подайте заявление в полицейский участок, соберите доказательства; передайте в центр по борьбе с мошенничеством, который осуществит заморозку банковского счёта; дело передаётся в отделы уголовного розыска или экономических преступлений.

•Процесс разморозки: сотрудничайте с местной полицией, предоставляйте показания и документы; как правило, разморозка происходит в течение примерно недели (в разных регионах правила различаются; в некоторых случаях разморозка или частичное освобождение активов происходит после подачи документов, в других — только после завершения дела. Если заморожена крупная сумма, подайте заявление о заморозке только задействованных средств).

Операция по разморозке: Поскольку в некоторых делах могут участвовать потерпевшие из нескольких регионов, банковские карты могут быть заморожены полицией разных районов. После разморозки своевременно переводите средства, чтобы избежать повторной заморозки.

3. Сбор доказательств

•Информация о доказательствах: обычно включает источник средств, детали транзакций, информацию о пользователе. Для получения подробной информации о фиатных транзакциях на платформе обратитесь в службу поддержки.

Если доказательства или средства необходимо получить через MGBX, необходимо предоставить судебное подтверждение или судебные решения местных судебных органов. Свяжитесь с нами напрямую по адресу help@mgbx.com.

4. Меры профилактики

Фильтрация средств

•Рекомендуется: раздельное использование карт для пополнения и вывода средств. После получения средств на карту пополнения пополните Alipay (для крупных сумм выбирайте пополнение на крупные суммы), затем переведите в Yu’e Bao (подайте заявку на код продавца, чтобы получить Yu’e Bao) и переведите из Yu’e Bao на платёжную карту (в настоящее время применимо для сумм в пределах 1,15 миллиона).

Справочно: После получения средств на карту пополнения переведите их на надёжную финансовую платформу, такую как Lufax, приобретите ликвидные финансовые продукты, затем отвяжите карту, привяжите новую карту и выведите средства на новую карту (примечание: этот метод требует больше времени на обработку и связан с платформенными рисками).

Другие меры

•Не держите чрезмерные остатки на одной карте.

•Убедитесь, что имя плательщика совпадает с именем в системе реальных имён платформы и именем на банковской карте.

•Возвращайте платежи, не прошедшие проверку реального имени, с пометкой: «ошибочный перевод».