Contratto di Servizi per Commercianti

Benvenuti ai Servizi per Commercianti della Piattaforma MGBX.

Il presente Contratto di Servizio per Commercianti (di seguito “il Contratto”) è stipulato tra MGBX (di seguito “la Piattaforma” o “noi”) e i commercianti della piattaforma (di seguito “voi”).

Quando iniziate a richiedere o a utilizzare i diritti di pubblicazione pubblicitaria tramite il sito web della Piattaforma, le API (se presenti) o le interfacce delle applicazioni mobili, ciò indica che avete letto attentamente, compreso e accettato volontariamente il presente Contratto e le varie regole e comunicazioni correlate presenti nelle pagine dei servizi, incluse eventuali modifiche, revisioni o cambiamenti apportati da noi al presente Contratto di volta in volta, nonché eventuali nuove regole che potranno essere emanate (collettivamente denominate “il presente Contratto”). Se non siete d’accordo con il presente Contratto o con le regole dopo modifiche o cambiamenti, siete pregati di interrompere immediatamente l’uso dei servizi per commercianti della Piattaforma e di richiedere attivamente alla Piattaforma la cessazione della vostra qualifica di commerciante.

Dichiarazione Importante:

1. I commercianti devono rispettare i termini del presente Contratto e sono altresì vincolati dalle varie regole e comunicazioni aggiornate periodicamente dalla Piattaforma. In caso di disaccordo, siete pregati di interrompere immediatamente la richiesta dei servizi per commercianti. Se avete già iniziato a utilizzare i servizi per commercianti, siete pregati di interromperne immediatamente l’uso e di richiedere attivamente alla Piattaforma la cessazione della vostra qualifica di commerciante.

2. Il presente Contratto entrerà ufficialmente in vigore dalla data di pubblicazione e sarà modificato o migliorato di volta in volta. Le nuove regole entreranno in vigore dalla data di pubblicazione. Se una qualsiasi parte del presente Contratto dovesse entrare in conflitto con regole aggiornate successivamente dalla Piattaforma, prevarranno le nuove regole.

3. In quanto parte commerciale indipendente rispetto alla Piattaforma, anche dopo essere stato certificato e aver depositato un deposito cauzionale, il commerciante non è garantito come affidabile al 100%, né ciò implica alcun rapporto di garanzia tra la Piattaforma e il commerciante. Non approviamo né ci assumiamo alcuna responsabilità per le violazioni delle regole della Piattaforma da parte del commerciante o per eventuali conseguenze negative derivanti dalle azioni del commerciante.

4. I commercianti devono garantire che i servizi oggetto del presente Contratto siano utilizzati esclusivamente per scopi legali. È severamente vietato ai commercianti utilizzare la Piattaforma e i relativi permessi per attività illegali quali riciclaggio di denaro, contrabbando, corruzione commerciale, manipolazione del mercato o interferenza con i sistemi di negoziazione. Se la Piattaforma verifica che un commerciante ha violato tali disposizioni, abbiamo il diritto di adottare misure che includono, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, restrizioni dell’account, congelamento, cessazione della qualifica di commerciante, decurtazione del deposito cauzionale o deferimento alle autorità giudiziarie. Non ci assumiamo alcuna responsabilità per eventuali perdite causate a voi o a terzi correlati.

1. Ambito di Applicazione

I servizi del presente Contratto si applicano alle seguenti tre tipologie di utenti, collettivamente denominati “commercianti”:

1. Commercianti ordinari e commercianti certificati che hanno ufficialmente ottenuto i “diritti di pubblicazione pubblicitaria” tramite la Piattaforma.

2. Utenti che hanno versato un determinato deposito cauzionale ma i cui materiali di certificazione non hanno ancora superato la revisione.

3. Utenti che hanno richiesto attivamente la cessazione della propria qualifica di commerciante ma la cui certificazione non ha ancora superato la revisione e il cui deposito cauzionale rimane nel conto della Piattaforma.

2. Contenuto del Servizio

Una volta presentata la richiesta e superata la revisione della Piattaforma per ottenere i diritti di pubblicazione pubblicitaria e diventare commerciante, godrete dei seguenti servizi aggiuntivi oltre ai normali diritti dell’utente:

1. Servizio di Pubblicazione Pubblicitaria

Per consentire ai commercianti di effettuare transazioni in modo più comodo e flessibile, una volta diventati commercianti avrete i diritti di pubblicazione pubblicitaria.

Promemoria Importante: Dopo aver ottenuto i diritti di pubblicazione come commerciante, siete obbligati a comunicare alla Piattaforma tutti i vostri metodi di pagamento. Se il vostro conto bancario di pagamento dovesse essere congelato in seguito, voi o il vostro rappresentante autorizzato dovreste compilare tempestivamente il modulo “Registrazione Informazioni Conto Congelato” per consentire alla Piattaforma di adottare le misure appropriate.

2. Servizio Personalizzato One-to-One

Per migliorare

efficienza delle transazioni e gestire efficacemente eventuali ordini contestati, forniamo servizi esclusivi one-to-one ai commercianti.

3. Marchio esclusivo

Per aumentare la fiducia nelle transazioni e distinguere i commercianti dagli utenti ordinari, la Piattaforma mostrerà un corrispondente marchio esclusivo accanto al nickname nell’interfaccia degli utenti che diventano commercianti.

4. Altro

La Piattaforma può lanciare nuovi prodotti o servizi per i commercianti oppure adeguare e aggiornare prodotti e servizi esistenti in base ai cambiamenti delle politiche commerciali. Gli aggiornamenti specifici dei contenuti dei servizi saranno soggetti agli annunci sulla pagina dei servizi della Piattaforma e sull’interfaccia dei prodotti.

3. Qualifica di commerciante

Per migliorare la sicurezza delle transazioni e la credibilità dei commercianti, la Piattaforma fornisce servizi di certificazione della qualifica di commerciante.

1. Materiali di certificazione

•Nome, numero di telefono, WeChat (o Telegram), nickname, nome del contatto di emergenza, numero di telefono del contatto di emergenza e relazione con il contatto di emergenza.

•Deposito cauzionale (i commercianti certificati devono depositare un certo importo come deposito cauzionale; l’importo specifico sarà indicato nella gestione patrimoniale dell’utente).

•Foto originale della pagina dei dati personali del registro di famiglia.

•Prova dell’indirizzo di residenza permanente: certificato di proprietà/contratto di affitto/bollette di utenze (il certificato di proprietà deve riportare il nome del proprietario, l’indirizzo dell’immobile e il timbro ufficiale; il contratto di affitto deve riportare il nome dell’affittuario, l’indirizzo dell’immobile, il timbro del locatore e i numeri di documento di entrambe le parti; le bollette devono essere recenti e riportare l’indirizzo di pagamento).

2. Procedura di richiesta

Completare le informazioni ➔ Depositare la cauzione ➔ Attendere la revisione ➔ Esito della revisione (entro 3 giorni lavorativi)

3. Cessazione autonoma della qualifica da parte del commerciante

Se un commerciante deve cessare la certificazione per motivi propri, deve presentare una richiesta di cessazione alla Piattaforma. Dopo aver ricevuto la richiesta scritta di cessazione, se la Piattaforma conferma che il commerciante non è coinvolto in controversie irrisolte o non ha precedenti negativi, completerà la cessazione della certificazione entro 7 giorni lavorativi e trasferirà i fondi presenti nel conto del deposito cauzionale sul conto operativo del commerciante.

4. Spiegazione sui materiali

I servizi di certificazione sono forniti dalla Piattaforma per la verifica dell’identità. Una volta completata la certificazione sulla Piattaforma, le relative informazioni identitarie e i risultati della certificazione non possono essere modificati o annullati per alcun motivo. Se le tue informazioni identitarie cambiano dopo la certificazione, devi fornire entro 2 giorni i documenti pertinenti rilasciati dalle autorità competenti per agevolare l’aggiornamento delle informazioni di certificazione corrispondenti al tuo account; in caso contrario, sarai l’unico responsabile di eventuali conseguenze. La Piattaforma ha il diritto di modificare o cambiare unilateralmente il contenuto del presente Accordo e di pubblicare il testo modificato tramite annunci sulla Piattaforma senza darti notifica separata. Se continui a utilizzare i servizi della Piattaforma dopo qualsiasi modifica o cambiamento del presente Accordo, ciò indica che hai letto, compreso e accettato il contenuto modificato dell’Accordo. Se non accetti il contenuto modificato dell’Accordo, devi interrompere immediatamente l’utilizzo dei servizi della Piattaforma.

I materiali di certificazione che invii alla Piattaforma sono irrevocabilmente autorizzati a essere conservati dalla Piattaforma. La Piattaforma si impegna a non divulgare, modificare o rivelare i tuoi materiali di certificazione salvo per motivi legali o concordati, e a non utilizzare i contenuti non pubblici memorizzati sulla Piattaforma per scopi commerciali, tranne nei seguenti casi in cui hai autorizzato la Piattaforma a divulgare le informazioni pertinenti:

•Alle autorità giudiziarie e amministrative nazionali.

•Alle nostre imprese affiliate.

•A terze parti che collaborano con la Piattaforma per fornire servizi, affinché la terza parte fornisca le informazioni necessarie (escluse le informazioni sul tuo conto bancario).

•Per risolvere controversie civili tra te e una terza parte, la Piattaforma ha il diritto di fornire le tue informazioni identitarie a tale terza parte. Per ulteriore protezione della privacy, consulta i termini della politica sulla privacy pubblicamente annunciati dalla Piattaforma.

4. Deposito cauzionale

1. Introduzione al Deposito Cauzionale

Per garantire la sicurezza delle transazioni e il regolare svolgimento delle operazioni per i commercianti sulla Piattaforma, dopo aver superato la verifica dell'identità reale e la revisione antiriciclaggio della Piattaforma, la Piattaforma richiederà ai commercianti di depositare e bloccare un determinato deposito cauzionale nel proprio conto esclusivo come garanzia per le transazioni. L'importo specifico e i requisiti relativi al tipo di attività del deposito cauzionale varieranno in base alla situazione specifica del commerciante e ai diritti di pubblicazione degli annunci sulla Piattaforma, e saranno soggetti a quanto visualizzato nelle informazioni personali di certificazione del commerciante sulla Piattaforma.

2. Circostanze per la Detrazione del Deposito Cauzionale

La Piattaforma ha il diritto di sequestrare e gestire il deposito cauzionale del commerciante nelle seguenti circostanze, e il deposito sarà sequestrato per ≥1 mese. Se si determina che il deposito ha causato danni alla Piattaforma e agli utenti, verrà successivamente detratto in modo proporzionale:

•Se il commerciante causa controversie nelle transazioni e viene ritenuto in colpa dalla Piattaforma e non collabora dopo essere stato contattato, causando perdite ad altri utenti.

•Se il commerciante intraprende attività illegali come frode, riciclaggio di denaro, rimesse dissimulate illegali, manipolazione dolosa dei prezzi o disturbo dell'ordine di negoziazione utilizzando la Piattaforma.

•Se il commerciante effettua pubblicità falsa non autorizzata o fuorviante in modo doloso utilizzando il marchio MGBX, danneggiando la reputazione del marchio della Piattaforma.

•Se il commerciante affitta o acquista più carte da altri, utilizza carte bancarie intestate ad altre persone per pagamenti o altri scopi di riciclaggio di denaro, causando perdite agli utenti correlati o a terzi.

•Se il commerciante ha ordini in sospeso insoliti oggetto di ricorso ma non può essere contattato per altre ragioni oggettive (come la detenzione da parte della polizia).

•Se il commerciante viola il presente Contratto o qualsiasi documento legale o regola di negoziazione sulla Piattaforma.

•Se il metodo di pagamento viene congelato e il commerciante non lo segnala tempestivamente alla Piattaforma come richiesto.

•Se il commerciante utilizza conti di pagamento di altre piattaforme uguali a quelli sulla Piattaforma, senza un'efficace separazione dei fondi a rischio, causando il congelamento dei conti di altri utenti sulla Piattaforma.

•Se il commerciante è sospettato di indirizzare gli utenti a effettuare transazioni su altre piattaforme.

•Se il commerciante è sospettato di indirizzare gli utenti a registrarsi falsamente e ottenere i premi promozionali per nuovi utenti della Piattaforma.

•Se il commerciante è sospettato di persuadere gli utenti partner della Piattaforma a spostarsi su altre piattaforme per le transazioni.

•Altre circostanze ragionevolmente determinate dalla Piattaforma che richiedono la detrazione del deposito cauzionale.

Dopo che la Piattaforma ha effettuato detrazioni totali o parziali dal deposito cauzionale del commerciante ai sensi del presente Contratto, il commerciante deve reintegrare integralmente il deposito cauzionale entro l'importo detratto.

4. Regole Specifiche per la Detrazione del Margine

L'importo specifico della detrazione del margine è determinato dalla valutazione del controllo del rischio della nostra piattaforma in base alla gravità dell'impatto effettivo:

1.In generale, l'importo della detrazione è limitato a compensare le perdite effettive degli utenti interessati. Tuttavia, se le perdite superano la copertura del margine, abbiamo il diritto di detrarre l'intero margine esistente e richiedere inoltre di depositare un determinato importo di margine aggiuntivo. L'importo del margine aggiuntivo sarà soggetto alla conferma finale della nostra piattaforma.

2.Se la piattaforma verifica le seguenti circostanze speciali, abbiamo il diritto di detrarre direttamente l'intero margine:

•a) Se vi sono prove ragionevoli che il commerciante partecipa direttamente o assiste nel riciclaggio di denaro o in altre attività illegali.

•b) Se durante le transazioni cross-platform sulla nostra piattaforma, vi sono prove che collegano a eventi di riciclaggio di denaro rilevanti a causa di capacità di controllo del rischio inadeguate come l'autenticazione dell'identità reale e l'antiriciclaggio.

•c) Se il commerciante crea privatamente gruppi o partecipa a transazioni comunitarie senza verifica dell'identità reale delle controparti della transazione, portando all'afflusso di attività illegali nella nostra piattaforma.

•d) Se i pagamenti del commerciante causano il congelamento dei conti bancari di tre o più utenti e il commerciante non collabora alla risoluzione.

•e) Per m erchants che utilizzano carte bancarie per le transazioni, se le loro carte bancarie vengono ripetutamente congelate senza segnalarlo alla piattaforma come richiesto, o se la carta bancaria congelata causa gravi perdite o effetti negativi su altri utenti della piattaforma.

5. Regole di cessazione e penalità per i commercianti

La piattaforma si riserva il diritto di revocare unilateralmente la qualifica di commerciante nelle seguenti circostanze.

Per violazioni gravi, i trasgressori saranno immediatamente squalificati e il loro deposito cauzionale sarà congelato per tre mesi al momento del rilevamento.

Violazione delle regole di pagamento:

1. Il commerciante induce gli utenti a effettuare transazioni offline.

2. Il commerciante fornisce conti di pagamento non validi e non collabora con il servizio clienti dopo 1 episodio.

3. Quando un commerciante ha sia annunci di acquisto che di vendita, e il prezzo di acquisto è superiore al prezzo di vendita, o altri motivi che causano prezzi anomali e disturbano l'ordine della piattaforma.

4. Il commerciante richiede privatamente commissioni aggiuntive o riscuote buste rosse o spese di gestione sotto vari pretesti.

5. Il commerciante utilizza un conto che non corrisponde alla verifica del nome reale della piattaforma per i pagamenti e riceve più di 3 reclami dagli utenti, causando un impatto negativo.

6. Le transazioni effettuate con conti aziendali o istituzionali sono considerate pagamenti non a nome reale.

Metriche di performance:

1. Il volume delle transazioni entro 30 giorni è inferiore al 50% della media del commerciante.

2. Il tasso di completamento degli ordini entro 30 giorni è inferiore al 90%.

3. Il tempo medio di rilascio giornaliero entro 30 giorni supera i 10 minuti.

4. Il numero di cancellazioni dolose entro 30 giorni supera 10.

Attivazione di anomalie nel controllo del rischio:

1. Affittare o acquistare carte di altri per le transazioni, ed essere giudicati dalla piattaforma come sospettati di riciclaggio di denaro, comporterà la revoca diretta della qualifica di commerciante. Se vi sono prove concrete del coinvolgimento diretto nel riciclaggio di denaro, segnaleremo alle autorità giudiziarie competenti.

2. La piattaforma determina che il commerciante utilizza conti secondari o istruisce altri a registrare conti secondari per creare intenzionalmente ordini (o ritardare deliberatamente i pagamenti).

3. L'annuncio del commerciante è ritenuto anomalo e segnalato dagli utenti 3 volte (ad esempio, abilitando solo PayPal o altri metodi di pagamento non nativi che causano problemi di transazione).

4. Il commerciante preleva direttamente fondi verso una terza parte sospettata di riciclaggio di denaro e non può fornire prove ragionevoli.

5. Le prove confermano che il pagamento del commerciante causa il congelamento del conto del destinatario, e non vi è collaborazione dopo 2 episodi.

6. Il commerciante utilizza sistemi automatizzati per attuare una soppressione dolosa dei prezzi.

7. Sfruttare dolosamente le falle delle regole della piattaforma per trarre profitto o utilizzare altri conti per richiedere fraudolentemente i benefici delle attività della piattaforma o danneggiare gli interessi della piattaforma e ottenere guadagni indebiti.

8. Il commerciante effettua transazioni su piattaforme prive di verifica del nome reale di base e capacità antiriciclaggio o comunità off-platform ad alto rischio, e i conti associati o i conti secondari sono verificati come sospettati di riciclaggio di denaro. La piattaforma si riserva il diritto di revocare direttamente la qualifica del commerciante. Se ciò causa il congelamento dei conti di altri utenti coinvolti nella transazione, oltre alla revoca della qualifica del commerciante e alla decurtazione del margine, dovrai anche assistere nello sblocco dei conti degli altri utenti.

9. Per i commercianti che effettuano transazioni OTC cross-platform non autorizzate, al fine di prevenire l'introduzione di fondi illeciti da fonti off-platform, garantire un'adeguata verifica del nome reale e misure di controllo del rischio per le controparti della transazione. Isolare adeguatamente i fondi ed evitare di utilizzare o impostare gli stessi conti di pagamento utilizzati sulla piattaforma MGBX. Se il commerciante non isola i conti di pagamento nelle transazioni cross-platform e causa il congelamento dei conti degli utenti sulla piattaforma MGBX, abbiamo il diritto di revocare direttamente la qualifica del commerciante.

10. I conti di pagamento del commerciante vengono ripetutamente congelati senza segnalarlo alla piattaforma o collaborare con la piattaforma per risolvere il problema.

Coinvolgimento del servizio clienti negli ordini contestati:

1. Più di 3 reclami da parte nostra ers entro 30 giorni.

2.In caso di controversie sugli ordini, se il commerciante rifiuta di collaborare con il servizio clienti o ritarda intenzionalmente, causando casi gravi, la qualifica del commerciante verrà revocata. Se ciò comporta una perdita di beni per l’utente, la piattaforma ha il diritto di detrarre il margine corrispondente per risarcire gli utenti.

3.Se il commerciante attiva il controllo del rischio della piattaforma e fornisce prove false (incluse, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, prove di pagamento contraffatte o alterate, registrazioni di chat e transazioni, documenti di congelamento giudiziario, materiali del caso, ecc.), la certificazione del commerciante verrà immediatamente revocata e il servizio clienti ha il diritto di congelare alcune funzioni dell’account in base alla situazione.

Altri comportamenti irregolari:

1.Il commerciante divulga informazioni personali dell’utente come nome, recapiti e indirizzo.

2.Il commerciante pubblica annunci o diffonde informazioni negative sulla piattaforma nei gruppi.

3.Il commerciante insulta o minaccia gli utenti della piattaforma in qualsiasi modo non amichevole.

4.Il commerciante manca di rispetto ad altri utenti/personale della piattaforma, partecipa a conflitti verbali (derisione, insulti, ecc.) o mostra altri comportamenti incivili.

5.Il commerciante induce gli utenti a effettuare transazioni illegali e li estorce.

6.Qualsiasi informazione falsa nei materiali di richiesta presentati dal commerciante.

7.Partecipare ad attività fraudolente o diffondere opinioni negative sulla piattaforma.

8.Qualsiasi altra situazione ragionevolmente determinata dalla piattaforma che richieda la risoluzione.

6. Norme di negoziazione

(1) Principi di base

I commercianti devono seguire rigorosamente i principi di negoziazione onesta, pagamento tempestivo, rapido rilascio dei fondi, evitare ritardi dolosi negli ordini, garantire un buon atteggiamento di servizio, una forte consapevolezza del servizio, rispettare gli utenti e il personale della piattaforma e mantenere una negoziazione equa e onesta.

(2) Principi di negoziazione

1. Standard di pagamento e ricezione:

•I commercianti sono tenuti a utilizzare account che corrispondono alla verifica del nome reale sulla piattaforma per i pagamenti.

•I commercianti possono utilizzare account certificati dalla piattaforma per ricevere pagamenti.

•Se gli utenti utilizzano account non verificati con nome reale per ricevere pagamenti, il commerciante può annullare l’ordine.

•Se gli utenti utilizzano account non verificati con nome reale per i pagamenti, il commerciante può richiedere l’annullamento dell’ordine. Se il pagamento è già stato ricevuto, può essere rimborsato e l’ordine annullato.

2. Standard di sicurezza dei fondi:

•I commercianti non devono effettuare transazioni che coinvolgono fondi illegali.

•Quando gli utenti lamentano il congelamento degli account a causa dei pagamenti del commerciante, i commercianti devono collaborare con la piattaforma, fornire prove ragionevoli e risolvere il problema.

•Se l’account di un commerciante viene congelato, deve contattare tempestivamente il servizio clienti, fornire le informazioni dell’account e spiegare la situazione relativa agli utenti della piattaforma.

•Se beni digitali o fondi illegali portati dal commerciante causano perdite o rischi legali alla piattaforma e agli utenti, la piattaforma ha il diritto di revocare la qualifica del commerciante e congelare indefinitamente il margine. Se la situazione è grave e richiede assistenza giudiziaria, la piattaforma collaborerà con le autorità.

3. Standard operativi:

•Dopo essere diventato commerciante, partecipare alla formazione di onboarding per inserzionisti.

•La piattaforma non incoraggia i commercianti a lasciare informazioni di contatto come ID WeChat nelle note. Eventuali perdite derivanti da transazioni dirette al di fuori della piattaforma non sono responsabilità della piattaforma.

•Se il commerciante ha effettuato un pagamento e l’utente non rilascia i fondi entro 15 minuti, il commerciante può fare clic su “Ricorso” per contattare il servizio clienti per assistenza.

•Ai commercianti è vietato trasferire piccoli importi sui conti degli utenti per test senza il consenso dell’utente. Dopo due casi di questo tipo, la qualifica del commerciante verrà revocata.

7. Esclusione di responsabilità

In qualità di commerciante, oltre a seguire le limitazioni ed esclusioni di responsabilità indicate nell’“Accordo per l’utente”, nella “Dichiarazione di non responsabilità legale” e nella “Informativa sui rischi” della piattaforma, è necessario leggere attentamente e rispettare le seguenti dichiarazioni di non responsabilità o limitazioni:

1.A causa della natura complessa delle transazioni f fondi e le caratteristiche uniche della negoziazione di asset digitali, è necessario prestare particolare attenzione ai rischi di riciclaggio di denaro. Per garantire la sicurezza delle tue transazioni e dei tuoi asset, devi seguire rigorosamente il processo e le regole, e verificare l'identità delle controparti di negoziazione. In caso contrario, potresti andare incontro al congelamento degli asset a causa di attività criminali della controparte di negoziazione, e la piattaforma non sarà responsabile per eventuali perdite che ne derivano.

2.La piattaforma fornisce esclusivamente servizi di abbinamento delle informazioni per le transazioni di asset digitali. Tutte le azioni di acquisto e vendita sono transazioni indipendenti e volontarie degli utenti. La piattaforma non partecipa al processo di transazione e qualsiasi perdita subita durante le transazioni è a carico dell'utente.

3.Se causi perdite a terzi a causa di violazioni delle regole e degli accordi della piattaforma, sei responsabile della responsabilità verso terzi. La piattaforma non si assume alcuna responsabilità legale o di risarcimento per tali azioni. La piattaforma non approva né garantisce alcun marchio o credito del commerciante e non si assume responsabilità legale per eventuali conseguenze negative causate dal commerciante.

4. Per prevenire attività illegali come il riciclaggio di denaro, il cambio estero occulto e altre pratiche illecite, i commercianti e gli utenti dovrebbero evitare di introdurre nella piattaforma asset illegali provenienti da fuori piattaforma. In particolare, i commercianti devono garantire un'adeguata identificazione e controllo del rischio delle controparti di negoziazione e un'efficace i