Guida al Trading Sicuro

Capitolo 1: Transazioni Online

1. Linee guida per l'acquirente

1. Dopo aver effettuato il pagamento per gli asset digitali, gli acquirenti devono contrassegnare il pagamento come completato entro il periodo di transazione.

2. Prima di avviare una transazione, gli acquirenti devono conoscere le informazioni dettagliate del venditore e il metodo di pagamento. Comunicare e concordare tramite la finestra di chat della piattaforma e salvare i registri della chat. I registri della chat sono importanti per risolvere le controversie e possono essere utilizzati per presentare un reclamo, se necessario.

3. Dopo aver effettuato il pagamento, gli acquirenti devono contrassegnare immediatamente il pagamento come completato e attendere pazientemente che il venditore confermi la ricezione. Non fare clic per annullare l'ordine prima che il venditore rilasci gli asset. Una volta annullato un ordine, gli asset digitali in garanzia torneranno al portafoglio del venditore e il pagamento potrebbe non essere recuperabile.

4. Gli acquirenti devono utilizzare conti (come carte bancarie, Alipay o WeChat) con informazioni di nome reale che corrispondono ai registri della piattaforma. In caso di mancata corrispondenza, il venditore può richiedere un rimborso e annullare l'ordine.

5. Gli acquirenti devono verificare il metodo di pagamento più recente del venditore e confermare l'accuratezza del conto di pagamento. Se l'acquirente non effettua il bonifico sul conto specificato nell'ordine, si assumerà il rischio per la sicurezza dei fondi.

6. Gli acquirenti devono trasferire l'importo esatto visualizzato nell'ordine dal sistema (preciso fino a due cifre decimali) per facilitare la riconciliazione tempestiva da parte del venditore e il rilascio degli asset digitali.

7. Quando si effettua un trasferimento, evitare di includere nelle note informazioni o parole chiave relative alle valute digitali come BTC o Bitcoin per impedire alla banca di bloccare la transazione. In caso contrario, il venditore può richiedere un rimborso e annullare la transazione.

8. Per garantire transazioni tempestive, scegliere metodi di trasferimento in tempo reale come Alipay, WeChat o bonifici bancari in tempo reale. Per trasferimenti superiori a 50.000 durante i giorni festivi o al di fuori dell'orario lavorativo (17:00–09:00), suddividere il trasferimento in più operazioni (ciascuna inferiore a 50.000) per garantire la ricezione tempestiva.

9. Se un acquirente annulla tre ordini in un giorno, gli sarà impedito di effettuare ordini per il resto della giornata (calcolato entro 24 ore dal primo annullamento). Se l'acquirente risulta registrato per annullamenti dovuti al fatto che il venditore non ha fornito un metodo di pagamento valido, contattare il servizio clienti online per assistenza.

10. Se un acquirente viene segnalato dal venditore e il sistema determina che il reclamo è valido, i motivi possono includere, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, le seguenti situazioni:

• L'ordine scade automaticamente e viene annullato;

• La validità dell'ordine viene estesa con motivi forniti per il mancato completamento del pagamento e alla fine non viene effettuato alcun pagamento;

• Contrassegnato come pagato senza aver effettivamente effettuato il pagamento.

2. Linee guida per il venditore

1. Al momento della vendita, confermare attentamente il prezzo a cui si sta vendendo. I reclami derivanti da problemi di prezzo pubblicizzato comporteranno la determinazione che gli asset appartengono all'acquirente se non vi è stata alcuna condotta scorretta. Dopo che l'acquirente effettua un ordine, gli asset digitali del venditore saranno tenuti in garanzia dalla piattaforma. Una volta che l'acquirente contrassegna il pagamento come completato, il venditore deve controllare il pagamento tramite carta bancaria, Alipay o WeChat e rilasciare prontamente gli asset digitali dopo aver confermato la ricezione. Le perdite dovute al rilascio degli asset prima della conferma della ricezione sono responsabilità del venditore.

2. Se l'acquirente non riceve il pagamento entro 15 minuti dopo averlo contrassegnato come completato, il venditore può scegliere di presentare un reclamo. Se l'acquirente non segue la sequenza di contrassegnare il pagamento prima di effettuarlo, o se il pagamento non arriva entro 2 ore o l'ordine viene annullato dopo il pagamento, il venditore può scegliere di presentare un reclamo e rimborsare il pagamento.

3. Al momento della ricezione del pagamento, i venditori devono verificare che le informazioni di nome reale del conto di pagamento dell'acquirente corrispondano ai registri della piattaforma. In caso di mancata corrispondenza, prestare attenzione al rischio di pagamento. In tali casi, i venditori possono scegliere di rimborsare e rifiutare di completare la transazione. Se l'utente accetta pagamenti non a nome reale che portano al congelamento dei conti di pagamento di altri, la piattaforma indagherà sulla provenienza dei fondi e potrà congelare direttamente il conto della piattaforma dell'utente o annullare la sua certificazione di commerciante.

4. Dopo aver confermato che il pagamento è corretto, i venditori devono rilasciare gli asset digitali il prima possibile. Se l'acquirente non ha violato alcuna regola e il venditore non lo fa

di rilasciare gli asset digitali entro 15 minuti dopo che l’acquirente ha contrassegnato il pagamento come completato, l’acquirente ha il diritto di richiedere un rimborso e annullare la transazione. Se il venditore rifiuta di collaborare, la piattaforma MGBX ha il diritto di rilasciare gli asset digitali all’acquirente e congelare l’account del venditore.

5.Se un venditore viene contestato dall’acquirente e il sistema determina che il ricorso è valido, i motivi possono includere, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:

•Mancata fornitura di informazioni di pagamento valide, con conseguente impossibilità per l’acquirente di effettuare il pagamento;

•L’acquirente fornisce la prova del pagamento e contrassegna il pagamento come completato da oltre 1 ora, ma il venditore non ha rilasciato gli asset digitali.

6.Se vi è una discrepanza tra le informazioni di identità reale dell’account di pagamento e le informazioni di identità reale certificate sulla piattaforma, il venditore ha il diritto di scegliere le seguenti azioni:

•Richiedere all’acquirente di fornire un video KYC con carta d’identità o passaporto per dimostrare la legittimità dei fondi;

•Rimborsare il pagamento e annullare la transazione;

•Trattenere gli asset digitali per 72 ore prima di rilasciarli. Dopo 72 ore, il venditore deciderà se rilasciare gli asset o rimborsarli alla fonte originale.

Capitolo 2: Transazioni in contanti offline

A differenza delle transazioni online, le “transazioni in contanti offline” comportano incontri privati tra acquirenti e venditori.

Gli utenti che accettano questo tipo di transazione accettano i termini e le condizioni delle transazioni in contanti e si assumono tutti i rischi e le responsabilità. MGBX non partecipa direttamente o indirettamente alle transazioni e non si assume alcuna responsabilità per potenziali rischi o perdite finanziarie. In caso di controversie, il servizio clienti prenderà in considerazione solo le regole di transazione chiarite e le registrazioni della chat dell’ordine. Entrambe le parti devono conservare la prova del pagamento in contanti, che può essere sotto forma di foto, contratti formali o dialoghi in chat.

1. Linee guida per l’acquirente

1.Garantire la sicurezza personale durante le transazioni faccia a faccia offline.

2.Ti assumi pienamente i rischi che possono verificarsi durante la transazione offline.

3.Quando selezioni un venditore sulla piattaforma, non decidere basandoti esclusivamente sul prezzo: controlla la valutazione del venditore, la garanzia disponibile e la durata delle contrattazioni su MGBX OTC.

4.Non utilizzare canali o strumenti di comunicazione diversi dalla finestra di chat dell’ordine.

5.Non accettare di incontrarti in luoghi sospetti o lontani dal centro città: i luoghi di incontro devono essere concordati in anticipo da entrambe le parti.

6.La criptovaluta coinvolta nell’ordine verrà congelata e rilasciata solo dopo che il venditore avrà confermato la ricezione del pagamento.

7.Durante la transazione, non consentire all’altra parte di prendere il tuo contante per alcun motivo: il contante deve essere contato e verificato alla presenza di entrambe le parti.

8.Una volta che un ordine viene contrassegnato come completato, non è possibile presentare alcun ricorso in nessuna circostanza.

2. Linee guida per il venditore

1.Garantire la sicurezza personale durante le transazioni faccia a faccia offline.

2.Ti assumi pienamente i rischi che possono verificarsi durante la transazione offline.

3.Non utilizzare canali o strumenti di comunicazione diversi dalla finestra di chat dell’ordine.

4.La criptovaluta coinvolta nell’ordine verrà congelata e rilasciata solo dopo che il venditore avrà confermato la ricezione del pagamento.

5.Una volta che un ordine viene pubblicato e l’acquirente effettua l’ordine, il venditore non può modificare il prezzo.

6.Prima di confermare la ricezione del pagamento, i venditori devono ricontare e verificare attentamente il pagamento.

7.Dopo aver confermato la ricezione del pagamento, trasferire gli asset all’acquirente entro 15 minuti.

8.Una volta che un ordine viene contrassegnato come completato, non è possibile presentare alcun ricorso in nessuna circostanza.