凍結カードとは？凍結カードを防ぐ方法は？

第1章：凍結カードとは？ 銀行カードが凍結されると、カードの正常な利用が妨げられ、あらゆる取引活動がブロックされ、資金が一時的に凍結されます。カードが凍結される理由は通常3つあります：1）銀行ローンの延滞、2）民事訴訟、3）経済犯罪やその他の犯罪活動への関与。さらに、銀行が現金化などの異常な行動を疑った場合も、損失を防ぐためにカードを凍結することがあります。 暗号資産取引では、非常に特殊な状況下でカードが凍結されることがあります。では、どうすればカードの凍結を防げるのでしょうか？カードが凍結された場合はどうすればよいのでしょうか？ 第2章：違法資金を効果的に回避し、カード凍結を防ぐ方法 違法資金がプラットフォームに流入してユーザーに損失をもたらすのを効果的に防ぐため、プラットフォームには違法資金の流入を最小限に抑え、法定通貨取引エリアでの安全な取引を確保する措置を講じる義務があります。また、以下のルールを必ず読み、従って、こうした問題への抵抗力を高めてください： 1. 自分名義以外の口座からの送金を受け付けない：自分名義ではない口座からの送金を受け取った場合は、必ず元の送金元に返金してください。 2. 機微な摘要が付いた送金は慎重に扱う：摘要に機微なキーワードが含まれる送金を受け取った場合は、資金をフィルタリングするか返金してリスクを回避できます。返金する際は「誤送金」と記載し、フラグ付けや凍結のリスクを最小限に抑えてください。 3. 受取用カードと支払用カードを分ける：1枚のカードを受取と支払の両方に使わないでください。受取用と支払用に別々のカードを使用してください。受取用カードは凍結リスクが高いため、資金をより安全なカードに移す前にフィルタリングしてください。（注：受取用カードはプラットフォームに登録されたカードである必要があります。） 4. 頻繁に使用する受取用カードに多額の資金を置かない：頻繁に使用する受取用カードに多額の資金を長期間残さないでください。カードを一定期間使用した後は、資金を移し、一時的にカードの使用を停止して、違法資金による凍結を避けてください。 5. 休眠中または長期間未使用のカードは取引前に確認する：以前休眠していた、または長期間使用していなかったカードを再利用する際は、支払い処理がまだ可能か確認し、資金受取後に凍結が判明する事態を避けてください。 第3章：資金を適切にフィルタリングする方法 1. 銀行カードで資金を受け取った後、その資金をAlipayの残高管理やYu’ebaoなどの金融商品口座に移し、資金をフィルタリングしてから、より安全な銀行カードに移します。 2. 銀行カードで資金を受け取った後、その資金を安全な投資プラットフォームに移し、流動性の高いまたは短期の金融商品を購入し、投資満了後に資金を別の安全な銀行カードに引き出します。 3. 銀行カードで資金を受け取った後、その資金を引き出し、安全な銀行カードに入金します。（この方法は少額の取引に適しています。） 第4章：銀行カードが凍結された場合の対処法 銀行カードの凍結は一般に、銀行凍結と司法凍結の2種類に分けられます。カードが凍結された後は、銀行に連絡して次の情報を入手してください：凍結期間、凍結の種類（銀行または司法）、凍結を行った機関。 1. 銀行凍結 凍結の理由： •一部の国や地域ではデジタル資産取引がサポートされていません。銀行口座がデジタル資産取引に使用されたり、デジタル資産に関連したりすると、銀行がカードを凍結したり、一部の取引権限を停止したりすることがあります（例：送金時のBTC、ETH、USDTなどの摘要による）。 •口座の異常な活動が銀行のマネーロンダリング防止システムを作動させ、凍結につながることがあります（例：深夜の多額の送金、複数当事者との頻繁な取引、長期間残高がない状態、仮想通貨用語を含む摘要）。 解決策： •これらの凍結は通常、異常な取引が銀行のリスク管理体制（マネーロンダリング防止システム）を作動させたことが原因です。カードの状態は「非対面取引停止」または「 受け取るだけ」となります。

•凍結の理由がこれらに該当する場合は、銀行窓口を訪れ、関連書類（本人確認書類、資金源の証明など）を提出してください。確認後、通常は銀行がカードの凍結を解除します。

予防策：

•売り手と取引する際は、備考欄にUSDTやBTCなどの機密性の高い用語を使用しないよう注意を促してください。

•すべての取引に単一の銀行カードを使用することは避け、受け取り用と支払い用で異なるカードを使い、資金を適切にフィルタリングしてください。

2. 司法凍結

凍結の理由：

•司法凍結は、詐欺の被害者が警察に通報し、警察が詐欺に関連する資金が関与する銀行口座を凍結する場合に発生します。

警察による一時凍結： 36〜72時間。カードが違法行為（マルチ商法への関与・参加、違法な資金調達、通信詐欺など）に直接関与していない場合、期間経過後に自動的に凍結解除されます。

警察による長期凍結： 警察が裁判所に凍結を申請した場合、6か月から1年間続く可能性があり、事件が終結または取り下げられるまで延長されることがあります。

処理手順：

1. 資料の準備：

•必須：身分証明書、最近の取引証明、銀行取引明細書（公印付き）。

•補足：収入証明（暗号資産取引や投資によるものではないこと）、雇用証明。

2. 基本手続き：

•事件の流れ：警察署へ通報し、証拠を収集、詐欺対策センターに提出して口座凍結、事件は刑事捜査または経済捜査部門に移送されます。

•凍結解除の手続き：地元の警察に協力して供述調書を作成し、関連書類を提出します。通常、凍結解除には約1週間かかりますが、地域の規制により異なります。書類提出時に凍結解除または一部資産の解放が行われる地域もあれば、事件解決後にのみ凍結解除される地域もあります。多額が凍結されている場合は、関与する資金のみの凍結を要請してください。

凍結解除の操作：

•事件は複数の地域にまたがる可能性があるため、複数の警察機関によって凍結されるリスクがあります。凍結解除後は、再凍結を避けるために速やかに資金を移動してください。

証拠収集：

•証明情報：通常、資金源、取引詳細、ユーザー情報などが含まれます。プラットフォームの法定通貨取引の詳細が必要な場合は、カスタマーサービスにお問い合わせください。

•MGBXを通じて証拠や資金を取得するには、現地の司法当局が司法証明または裁判所の判決を提供し、help@mgbx.comまで直接ご連絡ください。

予防策：

•資金のフィルタリング： 

•推奨：受け取り用と支払い用のカードを分ける。資金を受け取った後、Alipayにチャージし（多額の場合は高額チャージを検討）、その後Yu’ebaoに移し、Yu’ebaoから支払い用カードへ移す（現在は115万以内の資金のみ対応）。

•代替案：受け取った資金をLufaxなどの投資プラットフォームに移し、流動性の高い投資商品を購入し、古いカードの紐付けを解除して新しいカードを紐付け、新しいカードへ引き出す（この方法は処理時間が長くなる可能性があり、プラットフォームの問題のリスクがあります）。

•その他の対策：

•単一のカードに多額の残高を保持しないようにする。

•支払い者に対し、プラットフォームの実名認証と一致する実名支払いを使用するよう要求する。

•実名でない支払いは返金し、「誤振込」と記載する。